欢迎美国汇丰客户投票统计一下被关户风险到底有多高

去年开始看到大量抱怨被美国汇丰关户导致全球杀的帖子，非常担心。想搞个调查看看被美国汇丰发起关户（其它地区汇丰关户导致美国汇丰被关不算在内）的比例到底有多高。

欢迎有美国汇丰账户的朋友都来参加投票，投票的人越多，结果越真实。

单选投票, 共有 721 人参与投票

距结束还有: 12 天5 小时9 分钟

1.  美国汇丰账户，中国地址，已被关户（仅限美国汇丰发起，非其它地区牵连）
2.  美国汇丰账户，非中国地址，已被关户（仅限美国汇丰发起，非其它地区牵连）
3.  美国汇丰账户，中国地址，未被关户或本人主动关户或其它地区牵连关户
4.  美国汇丰账户，非中国地址，未被关户或本人主动关户或其它地区牵连关户
5.  无美国汇丰账户，看结果
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个人揣测：中国地址肯定过不了AVS地址验证服务。我记得我以前看到hsbc us 里我的state是FC。FC 猜测应该是 foreign countries，即不是任意一个美国州。AVS验证不通过的的用户，被关就会急速增加。

HSBC=还是会封 发表于 2024-6-7 11:52

个人揣测：中国地址肯定过不了AVS地址验证服务。我记得我以前看到hsbc us 里我的state是FC。FC 猜测应该是  ...

AVS验证的目的是啥？你的意思是只要是非美国地址，被杀风险都有一样高？

hueofwind 发表于 2024-6-7 11:57

AVS验证的目的是啥？你的意思是只要是非美国地址，被杀风险都有一样高？

各大银行和信用卡机构 在五眼联盟国家普遍使用AVS。以前美国hsbc可能不太用，但我记得有一个法案，要求所有美国的银行使用AVS。hsbc就变疯狗，可能是跟这个有关。

中国地址用的好好的

其实你这个调查也没有意义，你如果相信别人说的就不会发起这个调查了。这个问题就像你问别人相信世界上有没有鬼一样，你信则有，不信则无，别人说有你也不会相信。

中国地址用的好好的

ichbinyb 发表于 2024-6-7 12:23

其实你这个调查也没有意义，你如果相信别人说的就不会发起这个调查了。这个问题就像你问别人相信世界上有没 ...

这个怎么会没有意义？这个和有没有鬼做类比完全不是一个逻辑层次的事情。鬼是有或者没有，这个关户是客观存在，我只是想了解它发生的普遍性。如果发生率比较高，我可能会考虑主动关户。

什么都冲只会害己

HSBC=还是会封 发表于 2024-6-7 12:09

各大银行和信用卡机构 在五眼联盟国家普遍使用AVS。以前美国hsbc可能不太用，但我记得有一个法案，要求所 ...

如果按照你的这个解释，那些被主动关户的应该大多数都是因为办了美国信用卡并使用了AVS验证触发。但是看之前的帖子，很多被关户的并未办信用卡。

风残凌渡 发表于 2024-6-7 12:42

什么都冲只会害己

没有什么都冲啊，很多开美国账户的也是因为有需求啊，比如炒美股，有美国账户的话美元出入金会比较方便。

根据最近的观察，汇丰内地、滙豐香港、HSBC US、汇丰新加坡、HSBC Expat 以及其他汇丰（我的 DP 不在上述五家）都有发起的情况。实际上所有地区的 CSEM 的权限都是一样的，只要想搞你都能搞。

达标不达标，有没有fake dd和其他风险行为才是关键吧。。。

汇丰全身都是雷点，但是能平替汇丰的银行也不多。只开有实际需求的地区，不达标的地区少转帐可以尽可能降低风险。我开US只billpay，用了一年多暂时还苟着。

楼主就是不见棺材不落泪，一定要找出自己和关户人与众不同的点，掩耳盗铃

ggsg122 发表于 2024-6-7 15:27

楼主就是不见棺材不落泪，一定要找出自己和关户人与众不同的点，掩耳盗铃

我已经说了只是为了统计看看美国汇丰关户到底有多普遍，从而评估一下风险。你扯啥掩耳盗铃啊？大家就事论事讨论下美国汇丰的关户风险就好，为啥总有人这么喜欢judge别人呢？真的是吃饱了闲得慌！

AuroraLeo 发表于 2024-6-7 15:02

汇丰全身都是雷点，但是能平替汇丰的银行也不多。只开有实际需求的地区，不达标的地区少转帐可以尽可能降低 ...

我的HSBC US目前只是用于和美国券商之间的出入金，里面放了少量美金存款。不晓得这样风险大不大哦？

2023年修改的用户名 发表于 2024-6-7 14:30

别骗自己了。。。😂

盈透都支持港币和离岸人民币出入金，真的目标是炒股的，美国汇丰账户根本不是刚 ...

我已经说了是美元出入金啊，你看不到吗？没有美国账户的话，请问你美元出金哪家汇丰可以做到0手续费美元出金？我好端端美元换成港币出金到香港汇丰再换回美元？

hueofwind 发表于 2024-6-7 15:54

我的HSBC US目前只是用于和美国券商之间的出入金，里面放了少量美金存款。不晓得这样风险大不大哦？

感觉风险应该不大，但是关户这个事吧，确实ymmv。楼上说的道理是没错的，和被关户的人没有共同点不代表自己的账户就不会被关。还有一点，银行关户一般是因为账户的某些操作被风控系统识别，这个系统对客户来说是黑箱，我们无法断定哪些操作会或不会触发。银行也会评估账户价值，值不值得为这个账户去单独做审查，单独做合规，毕竟帮你绕过系统也是有责任要负的。不值得的话就直接关。chase，citi这些就算你是美国公民，触发风控照关不误，也不止汇丰一家这样。只能说汇丰允许你低成本云开户，有一天它觉得从你这没收益还有风险的时候就一定会关。