新年伊始，HK和内地也大力加大了个人账户的随机检视力度，以下对普通及卓越理财账户这一类账户简单说下检视逻辑，检视期间无法使用手机银行，atm卡等但可以柜台取款。
1 crs变动而未申报引起怀疑（改为香港地址易触发）
2 使用汇丰香港扣账卡在海外较高金额频次较高取款（蓝狮子卡在国内一段期间集中取款到上限容易引发）
3 汇丰中国使用了无法核实的雇员计划资料（目前一旦核实极易引发全球关户）
4 国内账户一次性接收超过一定限额的外币现汇并无法提交合理证明材料或者提交的证明材料不足以说服汇丰审核部门的。
5 通过免费环球转账，国内账户频繁多次汇出超过一定限额的外币现汇并无法提供合理证明材料或提供的证明材料不足以说服汇丰审核部门的。
6 通讯地址联系方式（一般通过信件）反复联系不到用户本人的，信用卡或贷款客户公司查无此人的（一般通过电话）。
7 卓越/运筹理财账户低于50万/10万并长期欠账户管理费不处理的。
8 与敏感国家进行资金往来的（一旦核实立即全球关户）
9 香港账户频繁汇出给非同名本地他人的或频繁接受不同他人汇入的款项
10香港账户日均存款和配发信用卡等级（额度）不匹配的（非本地客户或非学生客户）
11 香港个人账户疑似用作商业用途的
12 香港账户一次或多次通过柜台或存款机存入大量现金且不能给出有效证明的
13 汇丰银联信用卡在被负面关注标记的单一银联商户上反复消费或使用银联二维码支付。
（未完待续）
