中银同名互转被盯上了

今天内地中银开户行给我打电话，说他们系统后台接到一个“查询”，说我近期外汇香港频繁，问问我的资金用途，问我是不是境外居民有没有留学啥的，我一开始比较慌说就是消费还有定存，没有投资理财买房啥的，挂了电话后觉得说定存不妥，事实上自己也没有啥定存，都是储蓄还还信用卡以及平常去香港旅游买买东西，所以又打了个电话组织了一下语言说了一下，大致就是我钱就是转到香港账户来消费用的，自己平常会去香港旅游（年底还会去 提供了机票截图），或者出差可能会消费，和支行的工作人员强调了消费两个字。银行人员也回我说问题不大，后续有情况会再跟我沟通，并要我了的金钱来源以及工作单位等。

———————

尽管如此第一次被“盯上”还是让我心有余悸，想问问茶馆老哥们有没有类似情况的，自己今年累计汇了10w左右港币到中银HK，理由都是个人旅行，也是在个人5w美金购汇额度内，在境外没有买基金炒股等投资行为，之前曾经买过几个月定存，大部分都是用申信用卡以及信用卡还款的，基于这些应该不构成违规吧，会不会对我和我的银行账户有影响呢？

———————

所以我说在香港有信用卡账户，平常用信用卡消费，所以会购汇转钱到香港储蓄以便于信用卡还款，这个理由是否正当且充分呢？请大佬们解答，不胜感激！

来 听听

怕你跑路

直接说消费，问啥都是消费，不用怕。

楼主025的boc么

好奇“频繁”是一共汇款了几次

有内鬼 终止交易

Ray0206 发表于 2024-9-18 18:18

楼主025的boc么

是的

Moonva 发表于 2024-9-18 18:42

是的

我也。害怕被问…我在省分开的。你在南京分行下面开的么

您的借记卡账户2865，于09月11日网上支付支取人民币0.02元,交易后余额0.09【中国银行】

您尾号2865卡交易可能存在风险,为保障资金安全非柜台支出限额降至300.19,请持有效证卡到中国银行定州分行营业部核实或联系0312-2102601【中国银行】

ujhsv123 发表于 2024-9-18 18:12

直接说消费，问啥都是消费，不用怕。

是的，金融消费一样是消费，参考缅A的金融消费者概念。

外汇额度内的资金全部说消费没人管你的

wtyname 发表于 2024-9-18 19:20

是的，金融消费一样是消费，参考缅A的金融消费者概念。

在香港买股票的本就是金融消费者

我两年直接两笔一共10w美元拉满都没人理我，不过可能因为我是深圳的，深分行见怪不怪了

wtyname 发表于 2024-9-18 19:20

是的，金融消费一样是消费，参考缅A的金融消费者概念。

哈哈

忌多次，可大额

稳

学习学习