花了65美金公证护照,Discover Checking开了户几天就说商业理由关户了

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寂寞的星空  白金会员   楼主 | 2021-6-10 11:40:01  中国香港  | 显示全部楼层
没有来 发表于 2021-6-10 11:25
银行没有向监管提交你的违法行为就已经够好了,你还想找他要赔偿。。说不定你的身份在chex system已经黑了,以后其他美国银行开户也受连带影响。
问题是第一个户口已经开了一周,中间使用没问题。估计是IP 问题/First Deposit 没到位,我被关户前的操作就是没有用美国IP 登入,还没有首存款。他还打款到我连结的HSBC 户口,让我验证。
没有来  黑钻会员  | 2021-6-10 14:07:29  中国香港  | 显示全部楼层
寂寞的星空 发表于 2021-6-10 11:40
问题是第一个户口已经开了一周,中间使用没问题。估计是IP 问题/First Deposit 没到位,我被关户前的操作就是没有用美国IP 登入,还没有首存款。他还打款到我连结的HSBC 户口,让我验证。
这明显是合规部门把你的账户强关了。自己有没有合规您自己心里有数。IP问题那是fraud部门的事情,那是会锁账户,而不是关账户
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Bravo-32021-6-10 14:41
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luckylin2021-6-10 14:19
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moosano  黑钻会员  | 2021-6-10 17:06:54  四川  | 显示全部楼层
寂寞的星空 发表于 2021-6-10 10:05
关了第二次就没有申请啊,只是想知道能否要求赔偿,毕竟是他们要求的
还是消停一点吧,就当学习费用了。
如果你不是RA,第一次申请网上开户就已经违法的,盗用、欺骗、谎称、篡改和冒用身份是联邦罪刑。
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luckylin2021-6-17 13:00
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飞客3009842  银卡会员  | 2021-6-17 15:11:41  美国  | 显示全部楼层
请问一下。不是美国居民,用ITIN申请是不合规吗?
我刚注册,也遇到要求去公证。
可是我看给的表格上说的是提供美国居民的各种id。
就算去中国的美国大使馆公证,护照中国的应该不行吧?因为说的是海外美国居民。
感觉去公证了浪费钱。到时账户一样不给开是吧?
taiquanxx  终钻会员  | 2021-6-17 21:31:38  浙江  | 显示全部楼层
飞客3009842 发表于 2021-6-17 15:11
请问一下。不是美国居民,用ITIN申请是不合规吗?
我刚注册,也遇到要求去公证。
可是我看给的表格上说的是 ...
https://www.discover.com/content ... ccountAgreement.pdf
自己看一下第五页右下角吧
不是说有SSN或者有ITIN就可以的
重点是你的身份或者说税务身份
脱脂棉纱布毛毯棉布团  钻石会员  | 2021-6-18 10:42:34  北京  | 显示全部楼层
NRA不能网上开户的…
cpuer  蓝钻会员  | 2021-6-18 11:17:04  福建  | 显示全部楼层
飞客3009842 发表于 2021-6-17 15:11
请问一下。不是美国居民,用ITIN申请是不合规吗?
我刚注册,也遇到要求去公证。
可是我看给的表格上说的是 ...
NRA不给在线开户的,都是伪装成RA开户,面临审查
AndrewChau3  银卡会员  | 2021-9-13 21:26:42  广东  | 显示全部楼层
IP问题,我打电话问过了,不要设置小组件在桌面,一断开美国IP过几天可能又要凉
lonlywalker  钻石会员  | 2021-9-30 01:02:24  山东  | 显示全部楼层
nra除了那几个网络银行钻洞的,剩下的都没有合法滴,哪怕你留学生ssn都不属于ra,更何况咱们这些摸鱼的
crastar  白金会员  | 2022-2-12 01:43:20  北美地区  | 显示全部楼层
lonlywalker 发表于 2021-9-30 01:02
nra除了那几个网络银行钻洞的,剩下的都没有合法滴,哪怕你留学生ssn都不属于ra,更何况咱们这些摸鱼的
正解,即使在美国,nra的人数也远多于ra
lyh9090  钻石会员  | 2022-2-12 04:05:10  美国–新泽西州  | 显示全部楼层
crastar 发表于 2022-2-12 01:43
正解,即使在美国,nra的人数也远多于ra
美国nra>ra? 人家本地人都变成nra了是吧…..
BlueSkyXN  白金会员  | 2022-2-12 22:33:06  福建  | 显示全部楼层
哪里提到了商业…
你的发小猪佩奇  钻石会员  | 2022-2-12 23:39:44  新疆  | 显示全部楼层
飞客3009842 发表于 2021-6-17 15:11
请问一下。不是美国居民,用ITIN申请是不合规吗?我刚注册,也遇到要求去公证。可是我看给的表格上说的是提供美国居民的各种id。 就算去中国的美国大使馆公证,护照中国的应该不行吧?因为说的是海外美国居民。感觉去公证了浪费钱。到时账户一样不给开是吧?
不合规是肯定的,但是居民不代表一定有美国国籍,所以中国护照没有任何问题
shadowtr  钻石会员  | 2022-2-13 00:43:20  黑龙江  | 显示全部楼层
lyh9090 发表于 2022-2-12 04:05
美国nra>ra? 人家本地人都变成nra了是吧…..
本地人是citizen.. 既不是ra也不是nra
keithsw  金卡会员  | 2022-2-25 11:11:15  新加坡  | 显示全部楼层
65美金?我只想问 你确定是在美国大使馆公正的吗?

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