一粒尘埃small 发表于 2023-4-27 16:01

支付宝也不能绑那么多储蓄卡啊，太麻烦了

一粒尘埃small 发表于 2023-4-27 16:50

但是资金也不能放几个支付宝啊

南蛮入侵 发表于 2023-4-28 15:13

南蛮入侵 发表于 2023-4-27 18:01那你直接存余利宝放网商银行不行吗，放支付宝余额图什么？以前一个资金传递链 以前是这样的，钱先从张三工行卡，到张三支付宝小号余额或者余额宝里，支付宝转账，就到李四支付宝小号余额里，又到比如易方达基金公司，再提现到李四建行卡。工行行内查询张三的这张卡，可能查的出问题，也可能查不出。建行行内查询李四的这张卡，当然查不出名堂了，钱就可以在李四账户里多存活一些天了再ATM或者柜台取现走了。GA查资金流向，是通过专用界面查某张卡号在 人行内的资金来往记录。要冻结张三工行借记卡和张三支付宝小号，冻结基金公司相应的份额，可那是虚的，基金份额对应等值的钱再就转给李四了。余利宝以前是最佳中转渠道，可后来余利宝加强监管了，提现资金时候必须到浙江网商银行的本人借记卡里，再由这张借记卡转到自己其他卡或者他人借记卡。也就是以后GA查案子时候，这张浙江网商银行的卡，和从这张卡里转出资金到的其他卡，都可以成为重点调查对象了。以前是不需要这张浙江网商银行的卡做中转的，是基金公司直接打钱到基金赎回人指定的任意一张本人借记卡(本身可以实现基金申购和赎回的异卡进出)。以前在收款卡的资金进出明细里，只显示为某基金公司打钱过来，那就相对不容易查这笔资金的来源。现在变成，直接显示为浙江网商银行某卡号转账过来的，就藏不住了。所以以前先让别人转钱到本人支付宝余额账户，再从余额账户转入余利宝，在从余利宝快速赎回到任意本人卡，GA最初只通过专用界面查询某张卡在人行那边的交易记录，查清资金流向就比较难，而且倒腾来倒腾去的导致当中夹杂的层数变多了，还可以规避GA查案子时候比如6层之内严查。而且改了后，同时有2个风控了，一个是支付宝自身对这个支付宝账号里资金进出的风控，还有一个是浙江网商银行对这张银行卡的风控。

Ives 发表于 2023-4-28 16:47

现在不需要这么麻烦，在网商银行小程序可以直接从余利宝转账到其他人的银行卡。

南蛮入侵 发表于 2023-4-28 17:37

你没看懂核心所在切开，设置多层阻碍或者不让你很简单的查询资金来源。比如李四的建行卡，今天有一笔1万转入。建行查看行内明细，或者GA查询人行明细，无法查出这笔钱的真来源，只看得出是基金公司赎回基金打钱过来的，自然认为没问题。余利宝改革后，建行查看李四建行卡的明细，显示这1万是由浙江网商银行李四的某一个卡号转账过去的，如果这个浙江网商银行的卡号被建行内部已经标注为风险可疑卡号，建行当然会重视了，而改革之前只显示易方达基金公司打钱，建行怎么能怀疑。GA查看人行明细，同样就可以追查这个浙江网商银行的卡号和其他什么卡有交集，还会进一步追查这个卡里的钱从哪里来的。

Ives 发表于 2023-4-28 17:58

为啥要看以前…现在可以溯源就可以了呀🤔️

myland 发表于 2023-4-28 14:05

不要怂就是干，今天我就胜利了，然后让我去开一张卡，升级成高等级储蓄卡 人民银行就没有规定不允许快进快出

南蛮入侵 发表于 2023-4-28 18:24

我不就是在回答：第1，宁可用支付宝余额直接提款回借记卡，宁可出手续费，也不去用免手续费的余利宝。第2，本质，核心就前面那一句话。打时间差，新开卡不容易，但是支付宝注销和新注册很容易，收款卡的行内系统查不出这个新卡里的资金来源，而且GA查资金链因为不是全走人行系统内了，全部查出也有一定的时间差，资金周转多次后追究起来也因为层数多了相对不那么严厉。

南蛮入侵 发表于 2023-4-28 18:24

我不就是在回答：第1，宁可用支付宝余额直接提款回借记卡，宁可出手续费，也不去用免手续费的余利宝。第2，本质，核心就前面那一句话。打时间差，新开卡不容易，但是支付宝注销和新注册很容易，收款卡的行内系统查不出这个新卡里的资金来源，而且GA查资金链因为不是全走人行系统内了，全部查出也有一定的时间差，资金周转多次后追究起来也因为层数多了相对不那么严厉。

困了学索隆 发表于 2023-4-28 19:35

光大最严。不过楼主这种做法在那个银行都是重点关注对象，触及“快进快出”了。

一粒尘埃small 发表于 2023-4-29 09:55

我是从余利宝转出的，应该资金来源可以查吧