深夜感悟:汇丰不喜欢环球同名转账

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johnwii  黑钻会员  | 2024-6-16 12:53:25  广东  | 显示全部楼层
飞跃客 发表于 2024-6-16 08:03
只有合理刚需(和当地有联系)才给开户和使用,跟转不转没有关系。你明显就没有需求,被关户不冤。
又来了受害者有罪论,有没有需求是银行 KYC 的职责而不是客户的职责。
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PHEIC2024-6-18 12:43
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汤雨2024-6-16 22:08
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HiroSama  白金会员  | 2024-6-16 13:57:41  北京  | 显示全部楼层
本帖最后由 HiroSama 于 2024-6-16 14:07 编辑
debtwinner 发表于 2024-6-16 06:53
hsbc不是容忍度高,而是反应慢,喜欢秋后算账,不像chase马上就关户
总的来说,很多国人的使用习惯自以为是没问题,实际上没有一家美国银行会惯着。看了好多被boa,chase关户的,投诉可比hsbc态度还差。我都把hsbc us当主力账户用五年了,比我的chase账户有安全感多了。
我以前开了hsbc expat,但是后来发现确实用不上就关了,汇丰这些账户用得上随时都能开,用不上开了还麻烦。
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pirate9992024-6-17 19:07
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HiroSama  白金会员  | 2024-6-16 14:01:07  北京  | 显示全部楼层
大佬等等我 发表于 2024-6-16 08:31
看这样子,expat的客服不是吃太饱,就是没见过世面。哪有这样一笔一笔问客户要资料的?
这样问的我还见过中银香港(手动狗头)
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johnwii2024-6-16 14:43
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Aubrie  蓝钻会员  | 2024-6-16 14:02:39  江西  | 显示全部楼层
说真的看着hsbc挺大哪都有,结果调查关户还全球杀全家,我真的不理解为啥还要折腾,折腾来折腾去最后什么也落不下,竹篮打水一场空
wsyxiaoli  钻石会员  | 2024-6-16 14:42:28  广东  | 显示全部楼层
你到底用的哪国语言,粤语读着也不通顺啊
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飞客20210902024-7-6 11:09
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飞客66782592024-6-16 15:47
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jeboo  钻石会员  | 2024-6-16 16:10:56  安徽  | 显示全部楼层
根同名转账没关系,只跟你的国籍有关系。汇丰是欧美银行系起家的,我们现在跟鹅螺丝 以朗定位一类的敌对国家了,真佩服你们,你们还敢存钱在他们那?看到鹅螺丝的下场了吗
flyerteas  钻石会员  | 2024-6-16 16:57:43  美国  | 显示全部楼层
看起来就是expat敏感啊,不和expat环球转不就行了?香港美国之间环球转了三年没问题
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Farrago2024-7-5 01:35
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Hsmit  白金会员  | 2024-6-16 17:31:22  广东  | 显示全部楼层
HiroSama 发表于 2024-6-16 13:57
总的来说,很多国人的使用习惯自以为是没问题,实际上没有一家美国银行会惯着。看了好多被boa,chase关 ...
也不是说只有汇丰会胡乱斩杀,你看UK的小留会抱怨小马杀,Chase杀也是美卡类网站一搜就有的(Chase是对所有人都这个样杀)
汇丰被拿出来说主要是因为汇丰集团的全球关户全球同步永久拉黑这个最大特色,其他银行很少像汇丰集团那样全球多个国家和地区都提供个人零售账户可以同时开设且快速转账,有的还能允许非居民外国人开,或者各自为政,做到汇丰一体化多地连锁反应的不多。
wangbin2022188  钻石会员  | 2024-6-16 18:44:27  日本  | 显示全部楼层
所以我建议大家把expat关了!expat就是垃圾
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PHEIC2024-6-18 12:44
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HSBC=还是会封2024-6-17 11:31
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Kokoro  钻石会员  | 2024-6-17 04:14:35  重庆  | 显示全部楼层
本帖最后由 Kokoro 于 2024-6-17 04:16 编辑
HiroSama 发表于 2024-6-16 13:57
总的来说,很多国人的使用习惯自以为是没问题,实际上没有一家美国银行会惯着。看了好多被boa,chase关户的,投诉可比hsbc态度还差。我都把hsbc us当主力账户用五年了,比我的chase账户有安全感多了。我以前开了hsbc expat,但是后来发现确实用不上就关了,汇丰这些账户用得上随时都能开,用不上开了还麻烦。
不要围魏救赵,关boa/chase什么事情,hsbc expat一坨垃圾已经是论坛公认的事情,审查会调错客户资料,业务水平低下一问三不知,关户还会冻结存款想要把钱要回来还得撕逼很久(
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johnwii2024-6-18 12:49
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PHEIC2024-6-18 12:44
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john1172024-6-18 12:32
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star520  蓝钻会员  | 2024-6-17 04:20:07  重庆  | 显示全部楼层
会疯
飞跃客  黑钻会员  | 2024-6-17 15:42:13  广东  | 显示全部楼层
johnwii 发表于 2024-6-16 12:53
又来了受害者有罪论,有没有需求是银行 KYC 的职责而不是客户的职责。
证明有需求是客户的责任,银行KYC做不到位关户是银行不对但也是银行的权力,客户可以投诉,但不影响银行有权关户。
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pirate9992024-6-17 19:08
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johnwii  黑钻会员  | 2024-6-17 17:38:38  中国香港  | 显示全部楼层
飞跃客 发表于 2024-6-17 15:42
证明有需求是客户的责任,银行KYC做不到位关户是银行不对但也是银行的权力,客户可以投诉,但不影响银行 ...
这不就是抛开银行责任不谈。另外,Expat 等一些地区调错客户资料,以及对 CDD 材料的怠惰对待也不符合汇丰内部的流程和程序。汇丰在客户保留中明确提出了:
深夜感悟:汇丰不喜欢环球同名转账
客户保留政策
“应谨慎使用服务中断,并提供适当的程序和资源,以确保一旦客户做出回应,就能轻松快速地解除限制。”
我相信在很多人和汇丰的 Battle 中都频繁出现了已读不回或蜜汁要求不能披露的情况,抛开银行责任不谈,那为什么要谈客户的责任?
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PHEIC2024-6-18 12:45
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AuroraLeo  钻石会员  | 2024-6-17 23:05:42  黑龙江  | 显示全部楼层
expat确实太不负责任又神经过敏,我主动关闭了。现在汇丰被两个涉及ML的案子罚款之后处于风声鹤唳的状态,从默认其他地区汇丰已完成合规审查,变成默认未完成。遇到expat这种就会这样。而且expat顾名思义,主要目的是方便欧洲的外派员工收工资和海外消费,避免一些税务问题,转来转去这种操作在他们这就可能被标记成异常。
weibo_596b5594a  钻石会员  | 2024-6-17 23:22:13  上海  | 显示全部楼层
本帖最后由 审帖客服66 于 2024-6-18 09:14 编辑
你试试在香港跨行转大额的港币至同名账户,一样会有这个待遇,可能钱被退回去,严重的可能导致银行关闭帐户。不过香港本地有法律规定,尚且可以用银行本票,法律要求必须过数。但是,跨境汇款可没有这样的规定,能让银行必须入帐。
fifa0710  金卡会员  | 2024-6-18 12:02:27  山东  | 显示全部楼层
expat就是一群渔民在管理,从渔船上下来给你操作操作账户,不能要求太多
泥煤煤  钻石会员  | 2024-6-18 12:44:08  中国香港  | 显示全部楼层
HSBC=还是会封 发表于 2024-6-16 09:57
划重点:hsbc全球速汇是大坑!全球卓越是骗局。只有【全球关户】是真的。
感觉你和会疯是世仇
飞跃客  黑钻会员  | 2024-6-18 16:20:18  广东  | 显示全部楼层
johnwii 发表于 2024-6-17 17:38
这不就是抛开银行责任不谈。另外,Expat 等一些地区调错客户资料,以及对 CDD 材料的怠惰对待也不符合汇 ...
汇丰这么差这种情况还不用脚投票,热脸贴上去汇丰的冷*股是为了啥,不值
ususus  白金会员  | 2024-7-3 15:05:58  浙江  | 显示全部楼层
所以它设置这个功能的目的是啥
Traxis  银卡会员  | 2024-7-4 00:11:27  英国  | 显示全部楼层
只是你的资金他们无法确定来源而已 我用汇丰出工资 钱都是工资来的 他们帮忙缴的税 我转来转去都是这钱 这么多年了一点问题都没有 前提是你要让汇丰知道你的钱的来历

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