00twotwo 发表于 2024-7-13 10:51

从我被汇丰审查关户的经历来看，汇丰申查我没问题，要我补材料也没问题。但是他只通过寄信的方式告诉我要补资料，而且是以寄出时间的一个月内补资料。

完全不考虑通过其他方式通知我，除非我每个月都试一试账户，不然根本不知道是不是被审查了

johnwii 发表于 2024-7-13 11:15

滙豐补交易材料是客户资料管理部通过电话让你通过电子方式提交的，而寄信的一般是 CSR 这种材料。

以我上次被关户的案子来看，你的描述与事实不符，基本上就是给你一个说辞，你信了就信了，不信的话再给你拟一套。

00twotwo 发表于 2024-7-13 13:45

我应该把邮局领回来的信留下拍给你看看的，两封信，第一封信上写的就是需要你主动联系汇丰上传资料，发出日期不记得了，截止日期4月23日。另一封4月25日发出的告诉我关户决定。

只能说不同人经历不同，我打电话去投诉了，没有通过其他方式通知我，主管回电也承认了只寄了信，导致我没来得及补材料，为此她们提出寄出一份致歉信向我提供书面道歉，我还没收到呢

johnwii 发表于 2024-7-13 15:09

所有经过滙豐寄出的信件滙豐自己内部都能查到。如果真是这样没有在指定时间收到导致关户，那可以 Challenge。我有收到来自汇丰新加坡的平信 CDD Review 文件，虽然 CDD Review 没有提及这封信不会回关户，但是这种重要文件使用平信寄出并只给平信回邮封是相当不负责任的，后续谴责了 Safeguard 这种不妥行为。

00twotwo 发表于 2024-7-13 15:42

hhhhh，我打电话投诉要求重审了，可惜那个主管回电告诉我关户决定不可更改。如果我有意见要恢复，可以亲 ...

00twotwo 发表于 2024-7-13 13:45

我应该把邮局领回来的信留下拍给你看看的，两封信，第一封信上写的就是需要你主动联系汇丰上传资料，发出日期不记得了，截止日期4月23日。另一封4月25日发出的告诉我关户决定。

只能说不同人经历不同，我打电话去投诉了，没有通过其他方式通知我，主管回电也承认了只寄了信，导致我没来得及补材料，为此她们提出寄出一份致歉信向我提供书面道歉，我还没收到呢

00twotwo 发表于 2024-7-13 15:42

hhhhh，我打电话投诉要求重审了，可惜那个主管回电告诉我关户决定不可更改。如果我有意见要恢复，可以亲临香港的五家指定分行，现场提交申请。

我觉得可能找rm提交申请重审也行，但我没存钱呀。只能说汇丰平信告知审核这事不人性化，主管的原话是在香港汇丰内部寄信是最正式的通知方式。所以决定用最正式的方式给我寄一份书面致歉信。

我只是借我的经历提醒一下，香港汇丰要是审查到你了，是可能只寄信给你的，你APP上不主动交易一下，是看不出来的。邮箱也按时收到月结单什么的，压根看不出被审查了。你没按时传资料它是真的就直接关了

你的温柔我没有享受 发表于 2024-7-13 18:49

估计肯定有交易触犯了他呗。要在ATM取现做什么呵呵都是转数快和银证转账用用。不拿来收钱。收钱用众安来隔离缓冲下。

johnwii 发表于 2024-7-13 19:05

取现从来不是什么风险问题，我 ATM Withdrawal 很多次了，审查的时候从来没有让我澄清取款交易。如果说又 ...