johnwii 发表于 2024-8-8 12:54

CSEM 系统我应该比你熟悉。但是汇丰这个可能是真的没有 Case 根据一般银行条款“可以随时以任何理由或没有理由关闭帐户”。

你这次补充的内容就翔实多了，这个属于 Risk Appetite，银行可以以这个来选择客户，这个是银行权利，但是当 A 司法区客户有 Revenue 且没有问题的时候 B 司法区援引“想关就关”条款发起了退出，毫无疑问会永久伤害客户关系。

汇丰是不缺客户，但是不加以限制 CSEM 甚至出现集团内矛盾，逐渐表明这个机制正在被滥用并导致集团利益受损。

飞客16323 发表于 2024-8-8 17:12

至于，因为一地杀全球这个我就不评论了，这个争议比较大，因为你说不能因A杀B，但往往很多客户开户都是因A才有B，或者因B才有A，不同司法区的户口紧密相连且一地达标全球达标的做法。 所以，不好一贯而论，或者说我也不知道怎么理解这个问题。

johnwii 发表于 2024-8-8 18:50

以前应该比较紧密，但现在似乎逐渐呈现各自为营的情况。因为司法区不同所以会导致某些地区发起关户的时候援引的理由（例如广为人知的 Expat “随便关”）在其他地区不太适用（例如传导到了滙豐香港）或丢失客户（导致滙豐香港按照指示应该关闭一个合资格的高利润客户）。

处理过好几起 CSEM 后，感觉关户其实就是最好的结局，不折腾，把钱还回来在其他银行还是 VIP。吵赢了一次不代表能永远赢，吵赢了部分（例如留下香港滙豐）其实也会觉得膈应，吵输了就完全浪费时间（例如 Expat 特长已读不回）。

auber 发表于 2024-8-20 11:58

怎么通知你要关户的？

飞客16323 发表于 2024-8-8 08:56

搞笑了，咋到你这就变了天天锤客户了，看来非黑即白的是你，你被汇丰关了户就天天黑汇丰有意思吗？ 银行都一样，又不是中银不会关户，建行不会关户。 汇丰体量大，被关的人数也肯定大，为了免于受罚，关掉一些风险高，效益低的户口这不是很正常吗？ DBS罚一千万港元你就在哪叫，你查一下近10年汇丰和中国银行被罚的金额增加一下自己的知识储备再说吧。