看完大佬的故事我昨天自己主动把US关了😳给SG寄了纸质关户表格，Expat上个月主动关，刚收到last statement。CN也打算撤资了，以后只留HK

你找的是不是：恒生银行。

所以我不开xyk，一堆人申请来撸返现，迟早出事

都说了没有问到原因了，我信用卡四个月也就 2 块钱左右的账单，Checking 和 Savings 有钱的。

本帖最后由 nightcolour 于 2024-8-29 05:40 编辑 有钱人请远离汇丰。近十年前早就是真理了。最好是开都别开，一个不碰。汇丰=香港银行，旧称本就是HongKong Bank的殖民地城商出身。不论怎么吹嘘自己“英资”，国际化，英国上市，总部英国，股东多元，大本营始终就是香港城。非开不可，只开港城一地危险最低。它本就最适合只用恒生也足够的本地普通客人。本世纪的前十年，打起“华人国际化”算盘的缘故，大都是“中国企业走出去”年代之前（外管温和），留学移民一条龙的第二批出海华人。“国际化”的代价，就是洗钱。国际了（洗了）十来年后，秋后算大账的美欧监管接踵而至。倒追到九十年代警匪片里的场面，港城藏着全世界最大笔的毒资早就不是新鲜事。那个年代AML是啥？KYC是啥？SoW是啥？更重要的，你还是一家西洋人眼里的东/南亚钱庄…新账旧账一起算。光2012年美国监管的首笔洗钱罚金就19.2亿美元，案子还follow了后遗症：被美国多年打入了反洗钱重点调查黑名单。这也是他们近年配合搞华为的重要原因。也就是从这一年，Hongkong Bank变成了今天的模样：一家没事不要转账的银行。更随着十年前内地温和外管的结束，该走的高端客群早在过往走得差不多了。世界地图上，港城之外残存的各区各自为政，面对监管大环境风声鹤唳，但求无过。这个时代，全世界撒网开钱庄的时代过去了。入乡随俗，肉身真住到什么地方才开本地的时代才是正道。什么还汇丰9个离岸户的这种，死掉毫无悬念，这是天势，没有理由。如今这种两边动不动意识形态都要冲突的年景，还这么玩，就像过海关当着入境官掏出9本护照的行为一样危险，别指望入境官照着神马code给你办事…HSBC back to HK Bank（特区城市商业银行）.

本帖最后由 nightcolour 于 2024-8-29 05:40 编辑 这就对了。特区城市商业银行才是他家今天最安全的姿势。

哎😑

写一下CSEM

都没分析到点上，为了办美卡弄了itin，但是违反了fatca，没向其他机构主动报告，所以全球关乎。

我没有 ITIN。

没有itin和ssn的话全球封杀那就有点可惜了。。。

当然，这次美国汇丰只关掉了美国汇丰。

那没事

怎么确认汇丰香港是否在review你？

最早的症状是，如果你有信用卡两张以上可以尝试转移额度，如果不让转移或者你是卓越理财在理财 Tab 点击汇财组合贷款，如果提示你不能用，那么可能就中招了，这个时候你找客服查询的时候都有可能得到“帐户正常”的结论。当然最靠谱的还是直接问客服自己帐户的状态是否正常，如果有特殊标记客服会给你说。