之前 Expat 让我澄清某女士（楼主男性）的香港交易流水，我发现后说这个不是我的交易记录（也与香港汇丰求证）然后就装死不回直到憋到其他地区汇丰发起全球杀，Expat 顺带把我关了才把钱还给我。从 10 月开始审查直到来年的 4 月才把钱退给我，这么牛的泽西岛肯定要让我奏一本给监管！论坛也有说可以给 CIFO 反映问题，对，我 4 月初把汇丰 Expat 举报到了 CIFO（海峡群岛金融观察员），然后在大概半年的沉寂后，CIFO 回信：在考虑您的投诉时，我注意到银行需要满足法律和监管义务，要求他们保护账户不被不当使用，并可能要求客户提供特定信息以满足风险管理要求。在履行这些义务时，银行有时会冻结账户，并且通常不需要提供任何解释。然而，银行应保持一套账户管理程序，包括在他们决定冻结或关闭账户时。他们应遵守账户的条款和条件，同时满足其法律和监管义务。综上所述，不认为汇丰银行（泽西分行）在处理您账户的冻结和随后关闭时未能遵循其自身程序或未能履行其法律和监管义务。因此，我不认为在这种情况下银行的行为不当，并且没有理由要求他们在此投诉事项上采取任何进一步行动。也就是 CIFO 认为：1. 汇丰 Expat 称呼我为某女士并无问题（无伤大雅）；2. 汇丰 Expat 要求我解释某女士在香港的流水符合他们的金融监管要求（你看你解释不了吧）；3. 这就是他们对银行的要求。所以从 HSBC Expat 可以窥见在某些地区，金融监管是偏袒银行，而一旦出现问题在公正丧失的情况下你的权益是得不到保障的。为此，不要在一些奇怪的“离岸金融中心”进行理财，在放钱的同时确保自己能在 8 小时通勤半径范围内无条件亲临分行以捍卫自己的金融安全。