本帖最后由 ncaster 于 2024-11-8 10:58 编辑 转托管是将基金份额从某一个交易平台或托管机构转移到另一个平台或托管机构的过程。基金转托管根据来源和去向的场内/场外分为四种，场内转场外、场外转场内、场外互转、场内互转。1.目前各基金公司、银行对转托管业务普遍采取0收费的政策，避免了投资过程中（特别是高申购费用的A类份额）转移资产过程中导致的交易磨损。2.对于部分基金，特别是前收费份额，常常在直销渠道/蚂蚁基金渠道存在申购费用优惠，而在银行等没有优惠，但是若希望在银行实现资产达标，可以在其他渠道购买后转托管到银行，减少交易费用。3.场内外套利（LOF基金），LOF基金可以在场内外互转，且可以一级市场申购/赎回和二级市场买入/卖出，可以通过在场外申购场外卖/场内购买场外赎回的交易对，实现对差价的套利。4.邪术实现资产达标，对于reits基金，部分存在极大的场内外价差，例如某交建reit，场内5元1份额，而基金净值是8.94元，折价率高达45%，也就是说差不多场内购买55万的该reit，转出到场外后在银行计算资产时就可以被视为100万资产（银行以基金单位净值计算资产）。首先明确，不论是怎么转，都需要满足以下条件：转出方不限制该基金的转出；转入方代销该基金；转入方存在合法的对应基金公司的基金账户。在绝大多数的转托管交易中，都需要获取以下信息：基金代码、需要转托管的份额、转入机构的代销机构代码（一般为3位数）、你在转入机构的对应基金账户。转托管分为一步式和两步式，目前绝大部分基金可以一步式转移，只需要在转出方进行操作，T 2之后就可以在转入方看到。而两步式转托管需要在转出后T 3到T 15之间，去转入方做一个转托管转入办理。1.场外转场外分为两大类：银行系和独立系各大银行的转托管业务普遍开展的非常稀少而且大部分都需要去柜台进行交易。独立系一般比如说蚂蚁基金、天天基金可以通过在线客服办理。对于场外基金，最为稳妥的转入方开户方式是，在转入方直接买入10元一模一样的基金，一方面确认这边确实代销该基金，另一方面可以自动帮你基金开户，购买T 1日就可以去办理转托管了。对于蚂蚁基金，一个完整的转托管指令格式为：将我的11519.05份额的000118基金，转托管到中国民生银行股份有限公司，基金销售机构代码014，我在该机构的基金账户为271xxxxxxx对于银行，我在中国银行办理时直接提供了自己打印的业务要求，就是以上的内容。