關於美國匯豐關戶

首先理性吃瓜看了各位飛友的帖子沒有一個直至要點，簡單說下把匯豐關戶涉及到一個東西簡寫CSEM （customer selection and exit management）該評級是決定是否全球關戶的關鍵，如果是A/B恭喜你全球關戶並且以後也不用打算再重新開了永久拉黑.如果你的評級在C-F恭喜你還有救只關閉出問題國家帳戶，並且有機會重開.當然該評級自己在前台是看不見理論上說電話客服跟所有渠道的客服都不能跟你說具體的評級.

感谢科普。把人分369等、可以理解。银行 和 储户 都是互相戒备，互不信任的前提下做生意。

HSBC=还是会封 发表于 2023-8-26 20:00

感谢科普。把人分369等、可以理解。银行 和 储户 都是互相戒备，互不信任的前提下做生意。

所有的銀行都有這種分級評估你的風險

这个分析靠谱

请问楼主，US汇丰的评级系统里，国内飞友们哪些debit card 和credit card 的操作实际是高风险行为呢？因为我刚开通了US账户，credit card 在途中，不想将来帐户被suspend。还请楼主不吝指教。多谢！

楼主是内部人士？

楼主多说说，我们学习学习

也是……国内这种薅羊毛的风气 估计在国外都会被认定为风险客户吧

luwei0924 发表于 2023-8-26 20:17

这个分析靠谱

這是內部的文件

求知欲 发表于 2023-8-26 20:51

请问楼主，US汇丰的评级系统里，国内飞友们哪些debit card 和credit card 的操作实际是高风险行为呢？因为我刚开通了US账户，credit card 在途中，不想将来帐户被suspend。还请楼主不吝指教。多谢！

具體不知道 但是按照之前的經驗很多關戶的都是B

windpsp 发表于 2023-8-26 21:24

楼主多说说，我们学习学习

很多東西不能說

今天问了汇丰香港分行员工 说美国关户不影响香港，香港的rm也这么说但具体会不会全黑 不知道了

汇丰香港客服说美国那边能给退钱就说明不是违法原因，不会影响其他地区账户，可能就是属于LZ说的C-F级别吧

鲁卡 发表于 2023-8-26 23:29

今天问了汇丰香港分行员工 说美国关户不影响香港，香港的rm也这么说但具体会不会全黑 不知道了

很確定告訴你如果那邊是A/B馬上來的就是全球關戶

我有和汇丰CN两个RM咨询了“US关户是否会影响HK和CN”的问题。得到的答复都是“普通关户不会影响”。当然 他们没说C-F级别的事情。但如果是和敏感国家有交易，有犯zui问题，就真的很难说了。我觉得这群里大多数人不会有问题。

HSBC=还是会封 发表于 2023-8-26 23:39

我有和汇丰CN两个RM咨询了“US关户是否会影响HK和CN”的问题。得到的答复都是“普通关户不会影响”。当然 他们没说C-F级别的事情。但如果是和敏感国家有交易，有犯zui问题，就真的很难说了。我觉得这群里大多数人不会有问题。

不知道具體可以讓你的經理去後台查詢

友人开AU，然后AU被关，被告知材料不全，可以准备更多材料以后再开开，HK没事，应该这种就是你说的后面的C-F？

重点是评级的规则，说一个概念有啥用，每个银行都有自己的风控体系

pa1318 发表于 2023-8-27 18:42

重点是评级的规则，说一个概念有啥用，每个银行都有自己的风控体系

我给你说这个就已经够多了 我为什么还要跟你说规制 当员工培训呢？