CapitalOne

刚开的C1就凉了，客服让我带上证件去分行验证，也不知道是资料不合适还是我连续存入三笔1元触发了风控。真是拉稀

吓得我赶紧看了一下前两天刚开的360，还在。可能就是你的3次1刀

幫C1做壓力測試？

你是不是没有信用卡账户直接开的checking

Aubrie 发表于 2024-6-13 09:32

你是不是没有信用卡账户直接开的checking

信用卡开了三年了。

山林同火 发表于 2024-6-13 09:32

幫C1做壓力測試？

如果不测试，后期我进了大金额岂不是更麻烦，如果是这样我以后就不用他了

stanasis 发表于 2024-6-13 09:31

吓得我赶紧看了一下前两天刚开的360，还在。可能就是你的3次1刀

其他行我也试过，自己的账户转入应该没问题呀，这也太脆弱了

奮鬥 发表于 2024-6-13 10:26

信用卡开了三年了。

那奇怪了，有信用卡checking都是秒过的，最多做个地址验证

前天刚解开

踏雨 发表于 2024-6-13 10:48

前天刚解开

怎么解，求分享

踏雨 发表于 2024-6-13 10:48

前天刚解开

怎么解 求分享

问题在于多次小额入金

银行怕你先小额测试再大额洗钱

奮鬥 发表于 2024-6-13 10:28

其他行我也试过，自己的账户转入应该没问题呀，这也太脆弱了

C1 checking不是一向以G点很低著称嘛

C1风控很迷，虽然C1主要做信用不好的人和新移民的生意，但是连续三笔一元确实很容易命中AML模型。起码C1还给了验证的机会，换Chase可能已经关全家了

AuroraLeo 发表于 2024-6-13 13:58

C1风控很迷，虽然C1主要做信用不好的人和新移民的生意，但是连续三笔一元确实很容易命中AML模型。起码C1还给了验证的机会，换Chase可能已经关全家了

要是渣t就早就凉了，去分行验证有困难呀，

开户的时候客服只给了我一串数字验证通过了就开户成功了，没有扫描护照，之前开了一次我扫描了护照传上去了，又让我去分行，醉了，每个客服的操作都不一样

3笔1元纯粹自己给自己找麻烦。。。

奮鬥 发表于 2024-6-13 14:29

要是渣t就早就凉了，去分行验证有困难呀，

要是没有美签的话真的有点难了，反复打客服转到senior，看看电话客服有没有权限通过其他方式解封。我感觉如果命中AML的话客服会坚持要你去branch，这是最大概率的。也可能是可以解但是要state ID，运气极好可能通过护照+ITIN信验证。

bbc和bby 发表于 2024-6-13 14:35

3笔1元纯粹自己给自己找麻烦。。。

真的是。。自己还一大堆理由，测试可以，一笔不就够了