本帖最后由 john117 于 2024-10-30 03:40 编辑 之前的帖子也被删了，多了不说，简单在分享一下跟泽西岛汇丰纠缠的这一年吧。
由于我涉及的金额比较大，所以我也是被迫动用了律师，通过一些强硬的手段拿到了汇丰内部资料，看过之后只能说，也许，我们见证了汇丰衰败的开始吧。
汇丰内部已经出现了所有大型企业应该出现的问题，官僚，权力分层，其实这种设计的本意是防止职权乱用，但是结果却是，所有人只负责发邮件，出了问题一切推锅。
由于法理上的优势，无限期非正式冻结令，泽西岛的汇丰完全藐视一切沟通请求，他们甚至将明确引用法律条款的律师函直接扔到垃圾桶里，可以想象在西方，什么样的傲慢才能让一个银行甚至懒得把客户的律师函转发给法务部读一读。当然代价就是前台签字签收的那一刻起，法律意涵便已生效，最终换来的就是汇丰律师的妥协。
从内部文件的蛛丝马迹可以推断出，所谓的safeguarding 并不在泽西岛本地发生，根据时区推断，真正的审查地是在香港，泽西岛的审查官员只是负责前台问题，然后汇总上报，录入系统。这也就解释了为什么他们总是重复一样的问题，要求同样的文件，因为他作为中间工具人，根本不在乎，也没有责任。其次，这也解释了为什么在香港全球银行投诉会有作用，因为实际的审查地在香港。
目前来看，汇丰更新了审查流程，只要选择不回应safeguarding 邮件，两个月后自动关户，省时省力，估计也是因为汇丰全球资产衰退，换总裁，裁员所导致的结果。之前我的文章也提到过，这种莫名其妙的审查，无论从哪种角度都是得不偿失，很难相信任何人被汇丰无缘无故冻结几百万长达半年，还会选择继续持有账户？
最后我也不再劝人关户了，汇丰更新了safeguarding 流程，毕竟选择不回应任何汇丰的要求就是最简单的选择，一但回应，就是长期纠缠，最后还是关户。如果你是中国国籍，并且有切实的离岸账户需求，别忘了，我们自己的离岸金融中心叫香港🇭🇰。
这里还是要注意，汇丰泽西岛review分为两个级别，分别是safeguard / transaction review. 收到邮件积极转钱关户才是正解。文章仅供参考，还请自行抉择。
讨论区还有人意淫资产不够所以关了 
