[已解决]香港汇丰个人帐户被关了，还能再开吗

czs 发表于 2021-3-14 07:47

我是中环汇丰总部开的户，关户的时候没有告诉原因，突然就发现登录不上了，打电话说是被关了，让寄了资料把户口内的钱提走。估计是和用来做过一段时间的比特币交易收款有关，也可能和帐户内一直没啥余额有关。如果在国内汇丰成为卓越理财或私人银行，再通过见证开户有可能重开吗？谢谢

跟余额多少没关系吧，我的几年了就放不到100港币每隔几个月转账动一下都没事

KasuganoSora 发表于 2021-3-14 10:23

涉及洗钱了，没救，终黑，国际银行部无法再开

那比特币还能卖吗

czs 发表于 2021-3-14 07:47

我是中环汇丰总部开的户，关户的时候没有告诉原因，突然就发现登录不上了，打电话说是被关了，让寄了资料 ...

你说的中环汇丰总部，应该是中环汇丰大厦下面那间分行开户的，个人初步判断应该是频繁收款造成的关户，无论是来自于机构，公司还是其他个人，频繁收来自于其他户口的款项都容易触发风控，和有没有余额没有什么关系，而且你这个户口大概率是被汇丰的风控团队关户了。

关户理由其实可以在汇丰的内部系统中查到，但是RM愿意不愿意告诉你就是另外一回事，风控团队关户基本上是终身黑户了，通过内地卓越或是尚玉是无法重新开户的。

至于你说成为私人银行客户，各个银行的私行客户KYC都是非常严格的，银行内部系统都存在风险记录，我觉得尽职调查很难通过。

新加坡开户能否看到汇丰系统内部的风控记录，我想应该是可以的，但是否参考该记录给予开户，这个查不到任何公开文件予以支持，不能随便说。

做比特币交易在香港并不违法，只是频繁个人间转账或是收款风险真的很高。

前段时间有看到新加坡有个什么工行虚拟户口收比特币交易款挺方便的，你可以去查询一下。

土豆霸霸 发表于 2021-3-14 13:41

你说的中环汇丰总部，应该是中环汇丰大厦下面那间分行开户的，个人初步判断应该是频繁收款造成的关户，无论是来自于机构，公司还是其他个人，频繁收来自于其他户口的款项都容易触发风控，和有没有余额没有什么关系，而且你这个户口大概率是被汇丰的风控团队关户了。关户理由其实可以在汇丰的内部系统中查到，但是RM愿意不愿意告诉你就是另外一回事，风控团队关户基本上是终身黑户了，通过内地卓越或是尚玉是无法重新开户的。至于你说成为私人银行客户，各个银行的私行客户KYC都是非常严格的，银行内部系统都存在风险记录，我觉得尽职调查很难通过。新加坡开户能否看到汇丰系统内部的风控记录，我想应该是可以的，但是否参考该记录给予开户，这个查不到任何公开文件予以支持，不能随便说。做比特币交易在香港并不违法，只是频繁个人间转账或是收款风险真的很高。前段时间有看到新加坡有个什么工行虚拟户口收比特币交易款挺方便的，你可以去查询一下。

感觉你挺专业的，是金融行业从业人员吗。可能就是因为频繁收款造成的。现在后悔呀，早知道就不用汇丰户收了。香港汇丰户挺好用的，尤其是转账挺方便的，其他银行当日一般都只能转50或100，汇丰能转300还是400

佛山无影脚 发表于 2021-3-14 11:29

那比特币还能卖吗

能卖呀，就是不好收款了

土豆霸霸 发表于 2021-3-14 13:41

你说的中环汇丰总部，应该是中环汇丰大厦下面那间分行开户的，个人初步判断应该是频繁收款造成的关户，无论是来自于机构，公司还是其他个人，频繁收来自于其他户口的款项都容易触发风控，和有没有余额没有什么关系，而且你这个户口大概率是被汇丰的风控团队关户了。关户理由其实可以在汇丰的内部系统中查到，但是RM愿意不愿意告诉你就是另外一回事，风控团队关户基本上是终身黑户了，通过内地卓越或是尚玉是无法重新开户的。至于你说成为私人银行客户，各个银行的私行客户KYC都是非常严格的，银行内部系统都存在风险记录，我觉得尽职调查很难通过。新加坡开户能否看到汇丰系统内部的风控记录，我想应该是可以的，但是否参考该记录给予开户，这个查不到任何公开文件予以支持，不能随便说。做比特币交易在香港并不违法，只是频繁个人间转账或是收款风险真的很高。前段时间有看到新加坡有个什么工行虚拟户口收比特币交易款挺方便的，你可以去查询一下。

另外就是总部楼上开的，不是楼下分行，当时直接开的卓越理财。后来把户口转成了普通户口钱也撤了，不知和这个有关系没

土豆霸霸 发表于 2021-3-14 13:41

你说的中环汇丰总部，应该是中环汇丰大厦下面那间分行开户的，个人初步判断应该是频繁收款造成的关户，无 ...

你好，香港哪家银行风控松一点啊，收款比较频繁。谢谢

czs 发表于 2021-3-14 17:41

感觉你挺专业的，是金融行业从业人员吗。可能就是因为频繁收款造成的。现在后悔呀，早知道就不用汇丰户收 ...

我不是金融从业人员，不过也和你一样玩一些数字货币。

和汇丰香港的职员有过交流，香港汇丰不喜欢数字货币和相关的投资产品，整体风格属于非常稳的那一种。而且个人感觉无论是香港还是其他海外账户，他们更喜欢开支票给别人，而不是直接通过转账的方式，而内地人士更喜欢转账交易，所以频繁收款或是转账都是不可以的，很多国家和地区的汇丰开户时都会询问此账户会不会用来收款，或是预计每个月转账至其他人户口多少次。

在香港交易BTC，还是申请一张金管局的MSO牌照，申请后银行户口会报香港海关还是金管局备案，在此之后大额频繁转账才会被允许。

建议你梳理一下自己的银行流水，可以和RM再尝试沟通，至少知道具体的风控原因。即使是风控团队关户，也要看一下是因为资金来源于风险户口，还是本身高频高额转账引起的。

intosh 发表于 2021-3-14 20:21

你好，香港哪家银行风控松一点啊，收款比较频繁。谢谢

汇丰算是风控比较松的，收款频繁肯定是会被问候。

在香港所有疑似私户公用的都会触发风控，可能不会立即关户，但早晚会被问候。

虽然没有任何文件可供查阅，但是尽量维持所能维持的最高户口级别，不是缴管理费的那种。

私人银行以下，级别越高理论上越安全。

czs 发表于 2021-3-14 17:45

另外就是总部楼上开的，不是楼下分行，当时直接开的卓越理财。后来把户口转成了普通户口钱也撤了，不知和 ...

主动降级为普通户口应该不会拉仇恨，不过没有客户经理想查询关户原因也是难上加难。

有个解决方案私信给你了，你可以尝试一下。

土豆霸霸 发表于 2021-3-14 20:53

汇丰算是风控比较松的，收款频繁肯定是会被问候。

在香港所有疑似私户公用的都会触发风控，可能不会立即 ...

谢谢！

土豆霸霸 发表于 2021-3-14 20:53

汇丰算是风控比较松的，收款频繁肯定是会被问候。

在香港所有疑似私户公用的都会触发风控，可能不会立即 ...

您好！汇丰香港的账户 收美国汇丰环球转账 或者 美国其他银行的 个人 同名账户转账应该还好吧？

Wincent~ 发表于 2021-3-15 16:22

您好！汇丰香港的账户 收美国汇丰环球转账 或者 美国其他银行的 个人 同名账户转账应该还好吧？一个月几 ...

您好，汇丰香港户口收汇丰美国或其他银行的同名户口汇款，相对来说风险会小很多。

根据目前能查询到的信息和其他朋友的反馈来看，汇丰环球转账使用的是汇丰自己系统来完成，而美国其他银行户口转至汇丰香港应该还是传统的电汇。所以汇丰环球转账的风险又会比美国其他银行转至汇丰香港低很多。

汇丰美国接受BTC资金收入也同样有可能触发风控，选择BTC资金落地是一个比较难的问题，你可以关注一下DBS SG或是ICBC SG，选择一个不厌恶BTC的银行落地，然后转至同一个国家的汇丰，再转去你想去的地方。

土豆霸霸 发表于 2021-3-15 16:56

您好，汇丰香港户口收汇丰美国或其他银行的同名户口汇款，相对来说风险会小很多。

根据目前能查询到的信 ...

感谢回复！谢谢

看了您在其他帖子的回复，网申申请了hsbc us开户，就是为了后面环球转账方便

Wincent~ 发表于 2021-3-15 17:32

感谢回复！谢谢

看了您在其他帖子的回复，网申申请了hsbc us开户，就是为了后面环球转账方便

不客气，做BTC还是建议配置一个新加坡的户口，例如DBS等新加坡国家队银行，或者配合SSN直接申请Bitpay，MOVO这样的卡片可以直接消费，当然后者BTC换算为货币会有不小的损失，还是新加坡的户口会更加稳妥一些，当然这种稳妥也是相对的，频繁的汇出和收取其他个人或是机构的款项，是一定会上风控系统关注的。

如果你在美国的交易所或是其他个人交易可以开支票的话，可以用HSBC US直接拍照后入账。外国人的思路和国人不一样，我们最为熟悉和频繁使用的转账交易对于他们来说是禁忌，而使用支票更多的被视为往来户口，虽然本质上也达到了转账的目的，但对于他们来说却不是一样的操作。

关了很难开，看你什么原因

很难了

土豆霸霸 发表于 2021-3-15 20:30

不客气，做BTC还是建议配置一个新加坡的户口，例如DBS等新加坡国家队银行，或者配合SSN直接申请Bitpay，M ...

写的很好，国内外转账思维不一样！

normanale 发表于 2021-3-19 19:33

写的很好，国内外转账思维不一样！

谢谢~