汇丰一身黑，莫名其妙的汇丰风控封户

我也遇到过类似的问题，是银行说我的卡号出现在了一些被破获的境外赌博平台的数据库中，后来发了工资流水，社保，工牌给卓越理财经理，过了大概一周账户恢复正常

西奥恩 发表于 2022-5-13 08:38

感谢那么详细的回复。

整个过程中，只有我给我母亲的手机号码出现了问题，联系了北京警方，说是看到受害 ...

公安和反诈中心，没有特别过硬的多条证据，可以论证你确实犯了比如帮信罪，是不至于给你开户行说要停用账户或者长期封卡之类的。只有孤立的一条普通证据(最多见的就是和立案的对象有过汇款记录)，最多也就是要求你的账户配合调查止付3天，反诈中心还给你有问题的那张卡所归属的地级市里所有开户行发个警示函。另外当地人行和当地银保监会也有个高风险等级 持卡人的名单。

所以从话术上来说，你去找公安或者反诈中心，人家肯定说 我们可以发誓，我们绝对没有要求汇丰永久停你账户或者长期封你卡。但是人家没说，我们是按照相关断卡行动的规定，已经给汇丰发过监管警示或者高风险名单。而汇丰这边又说某地反诈中心认为你可能有嫌疑，在这个嫌疑没洗脱之前，按照我们行内风控要求，停你卡。踢皮球要求你自己找相关单位开证明，证明你只是误伤，没有涉案之类。要你自己去办理，自证清白，你可能听着很刺耳，可也只能这样。

汇丰不肯告诉你真实原因。比如公安这边来说，止付3天那种，发给汇丰的文件上会明确标注，某市某刑侦支队，对于你的某年某月某日某一笔流水交易有问题，涉及到某市什么案子，所以要求配合调查止付3天。一般柜员会告诉你是因为某刑侦支队，具体止付哪天开始哪天结束，而银行后台权限高一点的人是看得见的具体是因为某条流水被公安那边认为是涉案了，但是银行规定为了案件侦破保密是不能告诉持卡人的。汇丰现在很模糊的和你说，一会儿是这家公安，一会儿是那家反诈中心，就是不肯明确和你讲根本原因。当然如果是行内风控，它为了避免你和她们发生一些法律上的纠纷(它又不是法院怎么能宣布你有什么罪)，自然也采取这种模糊态度，踢皮球给别的单位。冤有头债有主，只能你自己去找某公安或者反诈中心解决了，但是反诈中心那边 很难开到什么证明的，刑侦支队相对还容易点。

南蛮入侵 发表于 2022-5-13 11:37

南蛮入侵 发表于 2022-5-13 08:38感谢那么详细的回复。整个过程中，只有我给我母亲的手机号码出现了问题，联系了北京警方，说是看到受害 ...公安和反诈中心，没有特别过硬的多条证据，可以论证你确实犯了比如帮信罪，是不至于给你开户行说要停用账户或者长期封卡之类的。只有孤立的一条普通证据(最多见的就是和立案的对象有过汇款记录)，最多也就是要求你的账户配合调查止付3天，反诈中心还给你有问题的那张卡所归属的地级市里所有开户行发个警示函。另外当地人行和当地银保监会也有个高风险等级 持卡人的名单。所以从话术上来说，你去找公安或者反诈中心，人家肯定说 我们可以发誓，我们绝对没有要求汇丰永久停你账户或者长期封你卡。但是人家没说，我们是按照相关断卡行动的规定，已经给汇丰发过监管警示或者高风险名单。而汇丰这边又说某地反诈中心认为你可能有嫌疑，在这个嫌疑没洗脱之前，按照我们行内风控要求，停你卡。踢皮球要求你自己找相关单位开证明，证明你只是误伤，没有涉案之类。要你自己去办理，自证清白，你可能听着很刺耳，可也只能这样。汇丰不肯告诉你真实原因。比如公安这边来说，止付3天那种，发给汇丰的文件上会明确标注，某市某刑侦支队，对于你的某年某月某日某一笔流水交易有问题，涉及到某市什么案子，所以要求配合调查止付3天。一般柜员会告诉你是因为某刑侦支队，具体止付哪天开始哪天结束，而银行后台权限高一点的人是看得见的具体是因为某条流水被公安那边认为是涉案了，但是银行规定为了案件侦破保密是不能告诉持卡人的。汇丰现在很模糊的和你说，一会儿是这家公安，一会儿是那家反诈中心，就是不肯明确和你讲根本原因。当然如果是行内风控，它为了避免你和她们发生一些法律上的纠纷(它又不是法院怎么能宣布你有什么罪)，自然也采取这种模糊态度，踢皮球给别的单位。冤有头债有主，只能你自己去找某公安或者反诈中心解决了，但是反诈中心那边 很难开到什么证明的，刑侦支队相对还容易点。

谢谢你的回复。

汇丰让我找的监管机构，我都找了，也确认了不在黑名单上，特别上海反诈的警察帮我很详细理清了这个事情的思路。

如果我没有问题，监管机构是不会开具我没问题的证明的。这个就好比是证明我爸是我爸一样。

对于汇丰，不管怎么说他是侵害了我的私权利、财产权，从严重一点的角度来说，汇丰的行为甚至是公权力的滥用——法不允许不可为。法律和监管机构都没让汇丰封停账号，也许他有千种万种理由（不想和洗钱扯上关系，更加审慎的风控策略），但都应该基于保护客户合法利益的前提之上。

Chihhai 发表于 2022-5-13 11:18

我也遇到过类似的问题，是银行说我的卡号出现在了一些被破获的境外赌博平台的数据库中，后来发了工资流水，社保，工牌给卓越理财经理，过了大概一周账户恢复正常

你这个还行。现在汇丰要我让上海公安局开局没问题的证明。上海公安局又不知道这个事情的来龙去脉。我提供任何证明也没用。其实如果更加尽责，查一下我汇丰的流水就可以证明。

西奥恩 发表于 2022-5-13 15:16

你这个还行。现在汇丰要我让上海公安局开局没问题的证明。上海公安局又不知道这个事情的来龙去脉。我提供任何证明也没用。其实如果更加尽责，查一下我汇丰的流水就可以证明。

是的，我当初一开始也是被要求自证清白，但是在电话里就说汇丰限制我账户要有依据，把证据给我看我就认栽，要是没有证据就赶紧给我账户恢复正常,后来RM态度就软了,让我提交了一些基本资料就恢复账户功能。

西奥恩 发表于 2022-5-13 15:16

你这个还行。现在汇丰要我让上海公安局开局没问题的证明。上海公安局又不知道这个事情的来龙去脉。我提供 ...

那现在怎么办？汇丰要求你销户吗？不能把钱一直扣着，逼死人吧？

kgwykok 发表于 2022-5-13 22:10

那现在怎么办？汇丰要求你销户吗？不能把钱一直扣着，逼死人吧？

从4月26日开始，但现在，半个多月了。让汇丰提供证明一直不提供，打客服说后台还在和公安监管沟通。问回复我的确切时间，说不清楚。再等几天，重渠了。

Chihhai 发表于 2022-5-13 21:59

是的，我当初一开始也是被要求自证清白，但是在电话里就说汇丰限制我账户要有依据，把证据给我看我就认栽，要是没有证据就赶紧给我账户恢复正常,后来RM态度就软了,让我提交了一些基本资料就恢复账户功能。

对啊，这才是正确的思路。你说我有问题，那你提供证据。疑罪从无，何况子虚乌有。北京反诈也是，要我拉详单证明我没有和被害人通过话，为什么不举证被害人的通话详单里有我的号码呢…都是本位主义

干就是了

既然是卓越用户，何不用香港或新加坡账户呢，这样免受境内断卡行动的损害，话说汇丰中国除了能协助办理离岸账户，其他的业务完败内资银行啊。

已经半个多月了，也没解决，钱怎么办也不说吗？

Miochowchow 发表于 2022-5-15 14:00

已经半个多月了，也没解决，钱怎么办也不说吗？

没有解决 不给证据 不给时间 不给解决方案 今天下午投诉银保监

bits86 发表于 2022-5-15 12:23

既然是卓越用户，何不用香港或新加坡账户呢，这样免受境内断卡行动的损害，话说汇丰中国除了能协助办理离岸账户，其他的业务完败内资银行啊。

刚入汇丰 还没这方面经验

憨憨的大侄子 发表于 2022-5-13 08:59

其实楼主已经知道是什么事儿，但是觉得自己没毛病罢了，告诉你，找汇丰没用的，断卡行动谁要求谁解除，开户行在哪里，找哪里的人行，一问便知

电话卡是我母亲在用，反诈自证清白的事情还在解决。但退一万步来说，这个号码有问题，上海反诈也说了，只是让银行加强监管，没有要他们封停。银行的风控策略不应该侵害用户的私权利。

西奥恩 发表于 2022-5-16 14:14

电话卡是我母亲在用，反诈自证清白的事情还在解决。但退一万步来说，这个号码有问题，上海反诈也说了，只是让银行加强监管，没有要他们封停。银行的风控策略不应该侵害用户的私权利。

现在就是这样的，你反抗也没有用

憨憨的大侄子 发表于 2022-5-16 14:24

现在就是这样的，你反抗也没有用

**5月16日15点**：多次联系昌平反诈和上海联通，昌平反诈反馈已经在后台帮我申请解冻，并将号码发送给了刑侦总队。

典型的权力滥用让资本背锅，资本只会讨好用户。你显然没搞明白背后的逻辑。

西奥恩 发表于 2022-5-11 23:21

所有的消费都是正规途径。退一步说，如果是监管部门的要求，至少应该拿出一个证明吧。

监管封停没有文，调查期间一切与案情有关的文档均属于国家秘密

西奥恩 发表于 2022-5-16 15:29

**5月16日15点**：多次联系昌平反诈和上海联通，昌平反诈反馈已经在后台帮我申请解冻，并将号码发送给了刑侦总队。

你现在解封了吗

很简单，查查比尔转账给你的有没有问题，别人给你转的钱有问题，肯定是黑钱来的，内地只要收到黑钱就一定会被司法冻结，不知道香港这边怎样，如果收到黑钱会不会也会冻结