神奇的被AMEX fraud review 了

base澳洲，二月申了小黑卡explorer卡，一个周五迷迷糊糊的看到一个unknown的电话打进来，想也没想就挂了。结果就收到邮件说是fraud protection。讲道理fraud protection之前也收到过，无非是奇怪的消费之后AMEX会发邮件让确认是不是自己刷的。但是这次好像不太一样，只给提供了电话让打过去。

打过去之后被告知被fraud review了，卡被暂停，让提供payslip，ID和bank statement。打完电话刷了刷卡，一切正常，完全没有被暂停，心里就没当回事。结果过了两天AMEX又打电话来催，随着时间的推移刷不了的场合越来越多，最后只能在超市和点外卖刷。心里慌得一匹，赶紧把MR点数都转走了，神奇的是居然还能转。

在网上搜了很久，根本没有关于fraud review或者fraud investigation的信息，explorer卡一般也不会出问题，不知道为什么被AMEX标记了，可能是前一阵刷了六千刀的包？只好乖乖找老板做了payslip（其实平常都没有），打了statement过去，两个小时就有电话回来说可以正常用卡。也算是一个好结果，虚惊一场。

说出你的故事

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看要的材料感觉更像是 financial review啊，是不是刷的太狠了让amex感觉你要刷爆了跑路啊

错误 发表于 2020-5-15 12:05

看要的材料感觉更像是 financial review啊，是不是刷的太狠了让amex感觉你要刷爆了跑路啊

但是APP和网站都一切如常，只是很多地方刷不了了

神游大地 发表于 2020-5-15 12:03

说出你的故事

也许AMEX觉得我天天坐地铁应该是不配买奢侈品的

大额最好先报备

你这是financial review吧。 你去搜搜网上被FR的人应该还挺多的

Rubyの麻麻Kelly 发表于 2020-5-15 19:06

你这是financial review吧。 你去搜搜网上被FR的人应该还挺多的

但是我的case不是fr team处理的

为什么我的小黑卡有每日刷卡限额？1000多刀好像！你们的总额度都是多少，1.5万吗

飞客2690907 发表于 2020-5-15 19:22

为什么我的小黑卡有每日刷卡限额？1000多刀好像！你们的总额度都是多少，1.5万吗

我没有每日限额，一共八千

Tommmmy 发表于 2020-5-15 20:36

我没有每日限额，一共八千

是没有限额，刚刚看错了

Kin**om探路者 发表于 2020-5-15 12:04

人家让你提供就乖乖提供。拖延无意义。

你看楼主的pay slip要临时做出来，这个才是神奇之处

westxi 发表于 2020-5-15 21:55

你看楼主的pay slip要临时做出来，比较神奇

就很神奇

我上次就是他们打电话过来确认有一笔交易是不是我刷的，应该是2000多欧，我口头确认之后就给过了

westxi 发表于 2020-5-15 21:55

Kin**om探路者 发表于 2020-5-15 12:04人家让你提供就乖乖提供。拖延无意义。你看楼主的pay slip要临时做出来，这个才是神奇之处

得了吧。很多华企或者小公司都是这样的。 澳洲那么多公司，payroll compliance也只是头部企业 底下中小企业尤其搞开发的卖车的修车的公司有个财务就算不错了谁给你盯着发payslip

有一定随机性。但平时你的消费最好比较consistent。 比如你每个月4000-5000的消费，刷一笔6000-7000被FR的概率就小。 再就是你刷大单的时候可以提前给amex挂一个call 讲一下你要花笔大的。 也算尽到告知业务了。 我有朋友做奢代的，用老公名义开的探索者，收入不到15万。一个月刷5-6位数，用personal card肯定分分钟被FR。

飞客2690907 发表于 2020-5-15 19:22

为什么我的小黑卡有每日刷卡限额？1000多刀好像！你们的总额度都是多少，1.5万吗

你应该是自己设的没有取消