好奇hsbc us被关户的都是什么原因？

好奇hsbc us被关户的都是什么原因？

想了想无非以下几个原因：

1.信用卡

2.长期低余额

3.长期不动户

4.高风险走资

我个人的us账户快1年时间了，还幸存。

MoonMusks 发表于 2024-5-29 11:37

想了想无非以下几个原因：1.信用卡2.长期低余额3.长期不动户4.高风险走资我个人的us账户快1年时间了，还幸存。

是因为你没有跟银行说清楚你的职业和身份背景、资金来源，使用账户的刚需原因和用途，跟你什么余额高低动不动都没有关系，说白了银行觉得你不干净不想跟你做生意

幸存者偏差

每一个没有被关户的人，当看到别人关户的帖子，第一反应就是撇清关系。 比如说办信用卡？修改地址？fake dd？直到落到自己头上，才恍然大悟。

遇到这样的帖子，我只能说：请说出你的故事

中国的卓越申请的都是高风险

虚假信息，虚假DD

Dupont 发表于 2024-5-29 12:28

遇到这样的帖子，我只能说：请说出你的故事

也有可能没有故事，我被 CSEM 搞过一次，至今不知道是什么问题。

ggsg122 发表于 2024-5-29 12:19

每一个没有被关户的人，当看到别人关户的帖子，第一反应就是撇清关系。 比如说办信用卡？修改地址？fake dd？直到落到自己头上，才恍然大悟。

确实如此。

被制裁了

虚假信息，洗钱，虚拟货币

不要好奇，没有那么多的故事，最近HK太热闹了，接下来就是关户潮

Checking6个月，credit 2个月，目前幸存

checking + relationship savings 账户一年多了，IBKR DD 免月费，完全正常

看概率，风控模型很难预测。总归都是无理由关户，说不定哪天就踩红线关了。汇丰出了事之后非常谨慎，稍微看不顺眼就关。但是这不代表chase citi boa就讲理，别说云居民亲临开户，就是美国人，存二百刀现金就关的dp都一大堆。

我汇丰美国户已经11年了，中间关过一次是因为离开美国没改地址，他们给我美国旧地址发信什么的被退回就给我关了 我发现后打电话给他们投诉，又给我开了，之后一直填的中国地址。这么多年里面余额长期几百刀，只有需要给券商入金的时候才从其他地区global transfer进去再马上转到券商。用得少也没啥问题

飞客的泡泡 发表于 2024-6-9 22:20

我汇丰美国户已经11年了，中间关过一次是因为离开美国没改地址，他们给我美国旧地址发信什么的被退回就给我 ...

请问下您主账户哪里？

MoonMusks 发表于 2024-5-29 11:37

想了想无非以下几个原因：

1.信用卡

2.长期低余额

3.长期不动户

4.高风险走资

我个人的us账户快1年时间了，还幸存。

信用卡为什么会被封呢

keepzero 发表于 2024-5-31 17:11

checking + relationship savings 账户一年多了，IBKR DD 免月费，完全正常

请问dd是啥意思哇