欢迎美国汇丰客户投票统计一下被关户风险到底有多高

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去年开始看到大量抱怨被美国汇丰关户导致全球杀的帖子,非常担心。想搞个调查看看被美国汇丰发起关户(其它地区汇丰关户导致美国汇丰被关不算在内)的比例到底有多高。
欢迎有美国汇丰账户的朋友都来参加投票,投票的人越多,结果越真实。
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AmberLux昨天 19:20
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风非凡2024-11-2 08:26
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yaodes202024-10-20 22:44
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飞客25497462024-10-15 21:01
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雪球先生2024-10-7 22:51
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52 个评论

HSBC=还是会封  白金会员  | 2024-6-7 11:52:11  上海  | 显示全部楼层
个人揣测:中国地址肯定过不了AVS地址验证服务。我记得我以前看到hsbc us 里我的state是FC。FC 猜测应该是 foreign countries,即不是任意一个美国州。AVS验证不通过的的用户,被关就会急速增加。
hueofwind  钻石会员   楼主 | 2024-6-7 11:57:08  芬兰  | 显示全部楼层
HSBC=还是会封 发表于 2024-6-7 11:52
个人揣测:中国地址肯定过不了AVS地址验证服务。我记得我以前看到hsbc us 里我的state是FC。FC 猜测应该是  ...
AVS验证的目的是啥?你的意思是只要是非美国地址,被杀风险都有一样高?
HSBC=还是会封  白金会员  | 2024-6-7 12:09:33  上海  | 显示全部楼层
本帖最后由 HSBC=还是会封 于 2024-6-7 12:10 编辑
hueofwind 发表于 2024-6-7 11:57
AVS验证的目的是啥?你的意思是只要是非美国地址,被杀风险都有一样高?
各大银行和信用卡机构 在五眼联盟国家普遍使用AVS。以前美国hsbc可能不太用,但我记得有一个法案,要求所有美国的银行使用AVS。hsbc就变疯狗,可能是跟这个有关。
luckylin  白金会员  | 2024-6-7 12:15:04  江苏  | 显示全部楼层
中国地址用的好好的
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徐拉拉2024-8-21 09:07
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巴拉巴拉巴拉巴拉2024-7-20 23:42
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ichbinyb  钻石会员  | 2024-6-7 12:23:51  江苏  | 显示全部楼层
其实你这个调查也没有意义,你如果相信别人说的就不会发起这个调查了。这个问题就像你问别人相信世界上有没有鬼一样,你信则有,不信则无,别人说有你也不会相信。
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wh23422024-9-15 11:56
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退配速啊2024-7-4 22:42
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wangyijia2024-7-1 17:15
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cooz2024-6-13 12:10
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西木野长颈鹿2024-6-9 02:19
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AiHina  黑钻会员  | 2024-6-7 12:40:39  日本–东京都  | 显示全部楼层
中国地址用的好好的
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巴拉巴拉巴拉巴拉2024-7-20 23:42
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hueofwind  钻石会员   楼主 | 2024-6-7 12:41:03  上海  | 显示全部楼层
ichbinyb 发表于 2024-6-7 12:23
其实你这个调查也没有意义,你如果相信别人说的就不会发起这个调查了。这个问题就像你问别人相信世界上有没 ...
这个怎么会没有意义?这个和有没有鬼做类比完全不是一个逻辑层次的事情。鬼是有或者没有,这个关户是客观存在,我只是想了解它发生的普遍性。如果发生率比较高,我可能会考虑主动关户。
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we1l2024-6-15 03:31
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风残凌渡  金卡会员  | 2024-6-7 12:42:02  山东  | 显示全部楼层
什么都冲只会害己
hueofwind  钻石会员   楼主 | 2024-6-7 12:43:00  上海  | 显示全部楼层
HSBC=还是会封 发表于 2024-6-7 12:09
各大银行和信用卡机构 在五眼联盟国家普遍使用AVS。以前美国hsbc可能不太用,但我记得有一个法案,要求所 ...
如果按照你的这个解释,那些被主动关户的应该大多数都是因为办了美国信用卡并使用了AVS验证触发。但是看之前的帖子,很多被关户的并未办信用卡。
hueofwind  钻石会员   楼主 | 2024-6-7 12:44:05  上海  | 显示全部楼层
没有什么都冲啊,很多开美国账户的也是因为有需求啊,比如炒美股,有美国账户的话美元出入金会比较方便。
johnwii  黑钻会员  | 2024-6-7 13:28:15  中国香港  | 显示全部楼层
根据最近的观察,汇丰内地、滙豐香港、HSBC US、汇丰新加坡、HSBC Expat 以及其他汇丰(我的 DP 不在上述五家)都有发起的情况。实际上所有地区的 CSEM 的权限都是一样的,只要想搞你都能搞。
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999TTttttTT2024-6-7 14:13
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ethanhy  白金会员  | 2024-6-7 14:49:46  美国–加利福尼亚州  | 显示全部楼层
达标不达标,有没有fake dd和其他风险行为才是关键吧。。。
AuroraLeo  钻石会员  | 2024-6-7 15:02:28  黑龙江  | 显示全部楼层
汇丰全身都是雷点,但是能平替汇丰的银行也不多。只开有实际需求的地区,不达标的地区少转帐可以尽可能降低风险。我开US只billpay,用了一年多暂时还苟着。
ggsg122  黑钻会员  | 2024-6-7 15:27:47  浙江  | 显示全部楼层
楼主就是不见棺材不落泪,一定要找出自己和关户人与众不同的点,掩耳盗铃
hueofwind  钻石会员   楼主 | 2024-6-7 15:52:41  上海  | 显示全部楼层
本帖最后由 审帖客服28 于 2024-6-7 16:09 编辑
ggsg122 发表于 2024-6-7 15:27
楼主就是不见棺材不落泪,一定要找出自己和关户人与众不同的点,掩耳盗铃
我已经说了只是为了统计看看美国汇丰关户到底有多普遍,从而评估一下风险。你扯啥掩耳盗铃啊?大家就事论事讨论下美国汇丰的关户风险就好,为啥总有人这么喜欢judge别人呢?真的是吃饱了闲得慌!
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神经蛙246012024-8-28 09:51
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we1l2024-6-15 03:33
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hueofwind  钻石会员   楼主 | 2024-6-7 15:54:08  上海  | 显示全部楼层
AuroraLeo 发表于 2024-6-7 15:02
汇丰全身都是雷点,但是能平替汇丰的银行也不多。只开有实际需求的地区,不达标的地区少转帐可以尽可能降低 ...
我的HSBC US目前只是用于和美国券商之间的出入金,里面放了少量美金存款。不晓得这样风险大不大哦?
hueofwind  钻石会员   楼主 | 2024-6-7 15:57:10  上海  | 显示全部楼层
本帖最后由 审帖客服28 于 2024-6-7 16:10 编辑
2023年修改的用户名 发表于 2024-6-7 14:30
别骗自己了。。。😂
盈透都支持港币和离岸人民币出入金,真的目标是炒股的,美国汇丰账户根本不是刚 ...
我已经说了是美元出入金啊,你看不到吗?没有美国账户的话,请问你美元出金哪家汇丰可以做到0手续费美元出金?我好端端美元换成港币出金到香港汇丰再换回美元?
AuroraLeo  钻石会员  | 2024-6-7 16:25:52  黑龙江  | 显示全部楼层
hueofwind 发表于 2024-6-7 15:54
我的HSBC US目前只是用于和美国券商之间的出入金,里面放了少量美金存款。不晓得这样风险大不大哦?
感觉风险应该不大,但是关户这个事吧,确实ymmv。楼上说的道理是没错的,和被关户的人没有共同点不代表自己的账户就不会被关。还有一点,银行关户一般是因为账户的某些操作被风控系统识别,这个系统对客户来说是黑箱,我们无法断定哪些操作会或不会触发。银行也会评估账户价值,值不值得为这个账户去单独做审查,单独做合规,毕竟帮你绕过系统也是有责任要负的。不值得的话就直接关。chase,citi这些就算你是美国公民,触发风控照关不误,也不止汇丰一家这样。只能说汇丰允许你低成本云开户,有一天它觉得从你这没收益还有风险的时候就一定会关。

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