[已解决]HSBC one不能取现

HSBC one用卡半年，只有ATL存现和取现动作，没有任何转出转入扣款等，前天取现不成功，问客服说账号不定期检视中，暂时不能提现。请问有类似经历的同学吗，多久能够解除？

快关户了

平时是怎么用卡呢？

HSBC HK和CN也开始一天到晚检视账户了

远离会封

飞客2106573 发表于 2024-6-12 10:21

平时是怎么用卡呢？

只在柜员机现金存款和取现过~~这也不行？

FLYLH 发表于 2024-6-12 11:12

只在柜员机现金存款和取现过~~这也不行？

你留的地址和个人资料都是可以准确的吗

FLYLH 发表于 2024-6-12 11:12

只在柜员机现金存款和取现过~~这也不行？

存取款是高风险操作，会触发AML

rebang 发表于 2024-6-12 11:17

你留的地址和个人资料都是可以准确的吗

都是准的

FLYLH 发表于 2024-6-12 11:12

只在柜员机现金存款和取现过~~这也不行？

频率还有金额？

恐龙哥 发表于 2024-6-12 11:22

存取款是高风险操作，会触发AML

5月底有天取了3笔（ATM单笔限额），6月头取了1笔，然后前两天再取说不行了.....话说取现都高风险，那，只能投资和转账....？

FLYLH 发表于 2024-6-12 11:35

我最近几天倒是每天各取了1笔.....话说取现都高风险，那，只能投资和转账....？

你应该说你取了几天，每次在什么银行的ATM机上取，怎么取的，要把它说出来大家才能帮你分析。

只有存取可还行，你在哪存在哪取？香港存上海取？这不就是经典洗钱吗？

还有你说的是什么卡？

one账户的卡，设了那么高的手续费，本身就不是拿来给你专门取现的，还每天都取，频繁取现是经典的洗钱操作。

建议是做好最坏的打算。

哦豁，Review 了，这个 1 个月起步 2 个月巩固，没 RM 帮你的话自求多福主动点和滙豐交涉吧，也做好换银行的准备，Good luck。

只ATM操作？没有任何转账和消费？那你这100%认定洗钱啊。

FLYLH 发表于 2024-6-12 11:35

我最近几天倒是每天各取了1笔.....话说取现都高风险，那，只能投资和转账....？

转账也是高风险啊，我上次审查对于我本港 me2me 转账问了很久呢，交了几十份文件。

我是香港的提款卡，在香港本地ATM持卡存取现。4月底到5月中某三天各存了1笔总共10+，5月底某1日取了3笔（因为单笔限额）总数也不到5，6月头又取了1笔1+。这也有洗的嫌疑吗？

johnwii 发表于 2024-6-12 12:40

哦豁，Review 了，这个 1 个月起步 2 个月巩固，没 RM 帮你的话自求多福主动点和滙豐交涉吧，也做好换银行 ...

换银行没关系，里面的余额拿的出来吧？

FLYLH 发表于 2024-6-12 13:29

换银行没关系，里面的余额拿的出来吧？

要么等审查结束，帐户恢复正常拿出余额。

要么等审查结束，帐户被关闭给你寄支票。

要么亲临香港任意分行提取帐户中的资金。