有没有飞友收到汇丰外国账户税务合规法案回复文件

有没有飞友收到汇丰外国账户税务合规法案回复文件？

如图所示，需要我提交哪些资料？之前让我更新过税务地址信息，因为短暂改过香港地址，后来改回来了。

问了客服主任，他让我提交：

如您为非美国人士，请填写以下文件及表格：

- W-8BEN表格

-《外国账户税务合规法案》回复便条（已提供同意声明）

- 信函上提及的补充资料文件

我和美国没啥关系，也要提交W-8BEN？

投资账户买了美股或者买了涉及美国市场的基金？账户和美国没有任何往来的话应该不会要求FATCA合规

vandjik 发表于 2024-6-28 09:36

问了客服主任，他让我提交：

如您为非美国人士，请填写以下文件及表格：

- W-8BEN表格

汇丰确实很容易高潮，动一下就review账户

你最好提交，人家已经怀疑你了

AuroraLeo 发表于 2024-6-28 10:10

投资账户买了美股或者买了涉及美国市场的基金？账户和美国没有任何往来的话应该不会要求FATCA合规

买了个汇丰环球货基 港币的那种 看了下持仓 也没有米国相关的啊

rebang 发表于 2024-6-28 11:18

汇丰确实很容易高潮，动一下就review账户

你最好提交，人家已经怀疑你了

不喜欢汇丰

vandjik 发表于 2024-6-28 12:28

买了个汇丰环球货基 港币的那种 看了下持仓 也没有米国相关的啊

不只是主要持仓，也包括基金管理人是否和美国有关，只要这个基金交易过哪怕0.1%的美国相关的证券，就得做合规。美国全球征税这一点很恶心的。既然银行通知了就应该回复，如果不想回复大概只能关户。

我在那个截止日期后交给了柜台，然后就没然后了。当初留的香港地址，后来为了信用卡该回了内地地址

飞客1965665 发表于 2024-6-28 16:57

我在那个截止日期后交给了柜台，然后就没然后了。当初留的香港地址，后来为了信用卡该回了内地地址

账户后续还能正常用吗？

AuroraLeo 发表于 2024-6-28 15:56

不只是主要持仓，也包括基金管理人是否和美国有关，只要这个基金交易过哪怕0.1%的美国相关的证券，就得做合规。美国全球征税这一点很恶心的。既然银行通知了就应该回复，如果不想回复大概只能关户。

好的

vandjik 发表于 2024-6-28 17:18

账户后续还能正常用吗？

储蓄卡 信用卡账户一切正常

飞客1965665 发表于 2024-6-28 16:57

我在那个截止日期后交给了柜台，然后就没然后了。当初留的香港地址，后来为了信用卡该回了内地地址

对了 想问一下你当时开户是用通行证的嘛？W-8BEN好像只接受护照

vandjik 发表于 2024-7-11 20:24

对了 想问一下你当时开户是用通行证的嘛？W-8BEN好像只接受护照

通行证

美国税务和外国账户税务合规法案专家来回答一下：（非工作时间友情分享，工作时间一个客户起码收5000美金的哈2333）

这个法案主要是指美国的FATCA，大型金融机构最重视这个（毕竟美帝嘛）。FATCA你要提供的东西一般有三样：

1、非美国居民的声明，最简单无脑的形式就是美国国税局W-8BEN表格，银行也可以选择自己给你发其他形式的替代版表格方便他们做资料管理，反正就是声明自己不是美国居民。这个东西不只是声明自己不是美国人，还包括你是哪国税收居民，要记住香港和美国没有税收协议的哦，反而大陆和美国有哦，所以你用香港身份开户会多打美国税（30%税率！！！），W-8BEN声明自己是中国大陆税收居民的话，美股股利等需要打美国预提税的收益可以少打税！（10%税率！！！）

2、同意声明，即俗称的“consent”，如果你不提供的话银行是不能直接报送你的资料给香港税局然后传输到美国国税局的，尊重一下你的隐私，但是银行还是要把你的账户金额情况打包在non-consent池子里传输给税局，然后把你的账户标成不合规，后续怎么限制你的账户就看银行自己的合规政策了。

3、税收居民身份，中国大陆居民多半开户时已经提供了身份证了，身份证号才是你的税务编号。但银行可能会要求你提供护照，查你国籍。

另外在你并非美国居民的情况下，银行就会根据另一项协议CRS操作，例如你是大陆税收居民，就会根据CRS把你的账户资料交给中国大陆税局。CRS需要你提供的资料和FATCA大同小异，出生年月和地址那些你开户的时候就有了，关键就是知道你的税务编号，其他不重要。

近月少女莉莉 发表于 2024-7-13 00:55

美国税务和外国账户税务合规法案专家来回答一下：（非工作时间友情分享，工作时间一个客户起码收5000美金的哈2333）

这个法案主要是指美国的FATCA，大型金融机构最重视这个（毕竟美帝嘛）。FATCA你要提供的东西一般有三样：

1、非美国居民的声明，最简单无脑的形式就是美国国税局W-8BEN表格，银行也可以选择自己给你发其他形式的替代版表格方便他们做资料管理，反正就是声明自己不是美国居民。这个东西不只是声明自己不是美国人，还包括你是哪国税收居民，要记住香港和美国没有税收协议的哦，反而大陆和美国有哦，所以你用香港身份开户会多打美国税（30%税率！！！），W-8BEN声明自己是中国大陆税收居民的话，美股股利等需要打美国预提税的收益可以少打税！（10%税率！！！）

2、同意声明，即俗称的“consent”，如果你不提供的话银行是不能直接报送你的资料给香港税局然后传输到美国国税局的，尊重一下你的隐私，但是银行还是要把你的账户金额情况打包在non-consent池子里传输给税局，然后把你的账户标成不合规，后续怎么限制你的账户就看银行自己的合规政策了。

3、税收居民身份，中国大陆居民多半开户时已经提供了身份证了，身份证号才是你的税务编号。但银行可能会要求你提供护照，查你国籍。

另外在你并非美国居民的情况下，银行就会根据另一项协议CRS操作，例如你是大陆税收居民，就会根据CRS把你的账户资料交给中国大陆税局。CRS需要你提供的资料和FATCA大同小异，出生年月和地址那些你开户的时候就有了，关键就是知道你的税务编号，其他不重要。

谢谢

收到过，按要求照做就行了。