如何察觉或者知道自己的香港银行户口被检视？

银行每时每刻都在监督你的户口，还会不定期给你打电话，如果没有及时接到那种审查的电话，就很有可能会被关户，以为你的户口早就已经不在使用了，或者借给别人使用，银行最怕这个了。

所以一旦联系不上你，就会毫不留情的关了你的户口，很离谱的那种，就算再打过去沟通也不行，还不一定能打通，都是单方面的电话，香港银行是这样，内地的不会。

所以就想知道怎么样才知道被检视了户口？好像一旦被检视大概率就要关户，想想挺可怕的，而且被关户了感觉很难再开了。

之前一直都有看到相关的帖子，在小红薯上面或者论坛都看到，其中最多检视关户是汇丰，然后还看到了渣打中银南洋甚至是za，livi，mox，具体做了什么会被检视呢？

我只遇到一次检视，就是新加坡的OCBC就是不能转账给自己的储蓄户口才发觉了账号已经不正常了。我是入金的问题，不是同名账户激活，所以我很清楚，但是我不想搭理或者保留新加坡的OCBC户口。

稳

内地不会，是给你0限额，要拿回钱，主动销吧。你干什么都会检视，内地香港都会

远离会疯

我的恒生和汇丰现在就被检视了

检视啥意思？

如何察觉或者知道自己的香港银行户口被检视？   大佬你这也没回答啊

你被封了？

看到你这个帖子，我昨天马上问汇丰HK我的账户有没有被检视，客服说是

会疯是这样，无人可以长持

飞客3061508 发表于 2024-8-17 17:29

会疯是这样，无人可以长持

买了理财和保险都能检视？

开户理由说是投资买股票，半年内一手都不买，不关你关谁？

DCMeathead 发表于 2024-8-20 04:39

买了理财和保险都能检视？

用处不大。保险理财的利润业绩是前台柜面或者说客户经理关心的，而审查关户是后台风控部门干的，他们的权限大于前台。

DCMeathead 发表于 2024-8-20 04:39

买了理财和保险都能检视？

很多人觉得 Review 就是看你有没有洗钱做坏事什么的，但是实际上不是。Review 不仅仅只看你的交易和过往流水。

根据不同地区的反洗钱规定，越大的银行面临越大的反洗钱压力，所以会评估你的合规成本，例如：转账交易流水稽查、客户资料更新、联系海外汇丰等；以及你的收益，例如：在银行有多少资产、使用了哪些银行服务、购买了哪些金融产品银行是否获利以及你在这个地区的资产规模、是否具有潜在价值。

综合评估后银行会根据你的交易模型以及合规成本决定是否要你退出。

johnwii 发表于 2024-8-20 14:07

很多人觉得 Review 就是看你有没有洗钱做坏事什么的，但是实际上不是。Review 不仅仅只看你的交易和过往 ...

我所有的银行账户都买了所有类型的产品，包括各种固定、短期、长期的，不限于保险、债券、理财、贵金属、基金等等等，我就想看看他们怎么review我。

DCMeathead 发表于 2024-8-20 18:48

我所有的银行账户都买了所有类型的产品，包括各种固定、短期、长期的，不限于保险、债券、理财、贵金属、 ...

Review 和你正常使用银行没有任何强制关系，评估你的合规成本和收益而已。

另外，退出成本目前不清楚会不会是考虑的因素，但是客户推出产生的所有成本滙豐会承担就是。