连上 HSBC 两当：注意汇丰站内信以及滙豐周末的信贷错误

最近上了 HSBC 两当，给大家避个雷：

汇丰中国

可能以银行 App 站内信的形式向你索取文件，逾期不提交发起 CSEM。

查看方式：

打开银行 App - 登陆后右上角信封气泡按钮 - 银行消息 - 输入密码 - 找到 REQUEST FOR INFORMATION

虽然在手册中有这么说：

- 服务中断不应妨碍客户从主要银行账户进行常规支付，例如家庭账单。

- 客户经理应继续通过不同渠道尽可能多次联系客户，使客户能够轻松回应并提供必要的信息。

但是汇丰甚至有可能在你主动联系的时候也不联系你，然后导致你的客户尽职调查资料过期被限制。如果你有使用信用卡，放心汇丰会直接给你停用信用卡而不会发起贷后管理帮你做资料 Update。这个消息路径非常深，并且不会伴随短信、电话、电子邮件或任何纸质信件。

由于在我主动联系的情况下都没联系我导致直接停银行服务+信用卡，性质恶劣，有违反签订的《一般银行条款》和《信用卡领用协议》，同时不符合《商业银行法》和《消费者权益保护法》规定的知情权和公平交易权，所以在和汇丰扯皮。

滙豐香港

上周末信贷系统估计更新出问题了，导致你的信贷数据会出现异常，具体表现：

1. 信用卡无法申请（报错，让你联系客服，不过现在似乎好了）以及

2. 贷款结单上的金额与银行 App 的金额出现差异（我结单和 App 上金额的差异快 70 万）

解决的办法就是等，今天联系滙豐说不会影响帐户内的资金也不会造成意外平仓，但是建议飞友们检查一下，如果扣穿了导致额外费用，还是打电话给滙豐确定责任划分防止意外费用产生。

HSBC 快成为事情最多的银行了，并且每月上几当，当当不一样。

香港变成遗址了，汇丰渣打受打击最重。

羡慕

氢氰酸 发表于 2024-9-9 19:01

羡慕

羡慕什么啊...汇丰真的是从去年 10 月开始对我的骚扰就没停过：

去年 10 月泽西岛 Review；

去年 12 月圣诞节某个滙豐发起全球关户；

今年 1 月 HBUS 通知关户，HSBC CA 冻结款项不让用，向全球金管局投诉 HSBC，滙豐和内地汇丰集团找我补 KYC 材料；

今年 2 月春节继续与汇丰保持联系沟通问题；

今年 3 月撤回关户，各地相继撤回关户决定，但是加拿大太迟了资金能用也不能转走被迫到了 RBC；

今年 4 沟通 Expat 还钱；

就 5 月份没啥大病，看似所有事情重回正轨。

今年 6 月见证关闭搞事情的滙豐；

今年 7 月 HBUS 继续发起全球关户，与各地汇丰沟通补充 KYC，继续投诉到金管局；

今年 8 月一直在处理美国汇丰欠钱的问题，月底预约内地汇丰见证签字结果没给我 Callback；

转眼 9 月第一天，汇丰内地通知因为要交的材料一直没交封户停卡（帖子上的内容）！

----------

过去 10 个月，审查 3 轮，关户 2 次，就真不如 12 月那轮直接关掉来得舒坦...现在很难搞，船大难调头撤资面临亏损和高昂的费用，论坛里面大家热衷的滙豐信用卡虽然都在但是基本上不用了，每个月就靠滙豐送 RC$50 出月结单。

你和hsbc纠葛真多

后台给你加各种限制notice不通知你倒是真的

上周我问过客户经理

如果你被加到csem 客户经理其实立刻就能知道的 系统会给他们发notice

昌盛平 发表于 2024-9-9 18:58

香港变成遗址了，汇丰渣打受打击最重。

渣打其实没那么多事情，至少不会跟汇丰一样反复搞反复搞。

你好6288 发表于 2024-9-9 19:26

你和hsbc纠葛真多

后台给你加各种限制notice不通知你倒是真的

上周我问过客户经理

这次是汇丰内地要我更新资料汇丰自己 Claim 和 CSEM 没啥关系，但是我不信。大为光火要求银保监严肃处理，也让汇丰把这些事情在集团内给我弄干净，已经烦到要周桌子了。

johnwii 发表于 2024-9-9 19:38

这次是汇丰内地要我更新资料汇丰自己 Claim 和 CSEM 没啥关系，但是我不信。大为光火要求银保监严肃处理 ...

我是上个月汇丰来电话说我境外汇款笔数太多(1个月2-3)而且没有用他们购汇

一个礼拜之后加notice限制境外汇款和外币存款2年没有csem 其余户口正常 也不通知

客户经理保证最终决定 2年自动撤消 而且不会关海外户口 说是内控抓到的

厉害

你好6288 发表于 2024-9-9 19:58

我是上个月汇丰来电话说我境外汇款笔数太多(1个月2-3)而且没有用他们购汇

一个礼拜之后加notice限制境外汇款和外币存款2年没有csem 其余户口正常 也不通知

客户经理保证最终决定 2年自动撤消 而且不会关海外户口 说是内控抓到的

诶，我没用过这些功能，我汇丰内地就用来存工资付信用卡。

汇丰也在翌日给我解除了限制。

你好6288 发表于 2024-9-9 19:58

我是上个月汇丰来电话说我境外汇款笔数太多(1个月2-3)而且没有用他们购汇

一个礼拜之后加notice限制境外汇款和外币存款2年没有csem 其余户口正常 也不通知

客户经理保证最终决定 2年自动撤消 而且不会关海外户口 说是内控抓到的

汇款额度太高吧，笔数不是还好么

johnwii 发表于 2024-9-9 19:24

johnwii 发表于 2024-9-9 19:01

羡慕

羡慕什么啊...汇丰真的是从去年 10 月开始对我的骚扰就没停过：

去年 10 月泽西岛 Review；

去年 12 月圣诞节某个滙豐发起全球关户；

今年 1 月 HBUS 通知关户，HSBC CA 冻结款项不让用，向全球金管局投诉 HSBC，滙豐和内地汇丰集团找我补 KYC 材料；

今年 2 月春节继续与汇丰保持联系沟通问题；

今年 3 月撤回关户，各地相继撤回关户决定，但是加拿大太迟了资金能用也不能转走被迫到了 RBC；

今年 4 沟通 Expat 还钱；

就 5 月份没啥大病，看似所有事情重回正轨。

今年 6 月见证关闭搞事情的滙豐；

今年 7 月 HBUS 继续发起全球关户，与各地汇丰沟通补充 KYC，继续投诉到金管局；

今年 8 月一直在处理美国汇丰欠钱的问题，月底预约内地汇丰见证签字结果没给我 Callback；

转眼 9 月第一天，汇丰内地通知因为要交的材料一直没交封户停卡（帖子上的内容）！

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过去 10 个月，审查 3 轮，关户 2 次，就真不如 12 月那轮直接关掉来得舒坦...现在很难搞，船大难调头撤资面临亏损和高昂的费用，论坛里面大家热衷的滙豐信用卡虽然都在但是基本上不用了，每个月就靠滙豐送 RC$50 出月结单。

确实为难！看了都觉得汇丰烦！请问文中所提的向“全球金管局”投诉是指哪里？逐个国家的金管局投诉吗？若是，这投诉规模/阵仗够大的哦。此外，文中提到的一度撤回关户决定，请问这当初是有书面通知吗，可否截图看看这“撤回关户决定”的通知是如何表述的？

tommytommh 发表于 2024-9-9 21:53

汇款额度太高吧，笔数不是还好么

人家直接就说你美元一共汇了xx笔 英镑汇了xx笔 港币汇了xx笔 一年半一共30000刀不到

问你汇款出去干什么 钱从哪里来的

ericard 发表于 2024-9-9 21:57

确实为难！看了都觉得汇丰烦！请问文中所提的向“全球金管局”投诉是指哪里？逐个国家的金管局投诉吗？若是，这投诉规模/阵仗够大的哦。此外，文中提到的一度撤回关户决定，请问这当初是有书面通知吗，可否截图看看这“撤回关户决定”的通知是如何表述的？

各个地方的金融监管，例如美国 CFPB，香港 HKMA，新加坡 MAS。

有书面通知和决定，措辞为“经重新审查后，本行决定停止阁下帐户关闭之程序，您的帐户将不受限制并可正常使用。”

johnwii 发表于 2024-9-9 23:06

各个地方的金融监管，例如美国 CFPB，香港 HKMA，新加坡 MAS。

有书面通知和决定，措辞为“经重新审查后，本行决定停止阁下帐户关闭之程序，您的帐户将不受限制并可正常使用。”

多谢分享！真是朝令夕改，无从适应！现在又来个大陆的要出事，真的会疯！是不是经过之前的几波后有遗毒残留清不干净啊，导致时不时这里或那里出事！再不济就全数关了汇丰算了，又不是非它不可！

ericard 发表于 2024-9-9 23:25

多谢分享！真是朝令夕改，无从适应！现在又来个大陆的要出事，真的会疯！是不是经过之前的几波后有遗毒残留清不干净啊，导致时不时这里或那里出事！再不济就全数关了汇丰算了，又不是非它不可！

推测是这个系统一旦触发就跟风暴似的处理不完，內地认为是独立事件，但是我认为肯定有其他内幕。

我现在主要在用滙豐，有些投资赎回买入有损耗，关了有成本。

大佬你这汇丰背后有人啊，这反反复复都关不掉不说你也不关它，很多人根本撑不到这一轮的

johnwii 发表于 2024-9-9 19:24

johnwii 发表于 2024-9-9 19:01

羡慕

羡慕什么啊...汇丰真的是从去年 10 月开始对我的骚扰就没停过：

去年 10 月泽西岛 Review；

去年 12 月圣诞节某个滙豐发起全球关户；

今年 1 月 HBUS 通知关户，HSBC CA 冻结款项不让用，向全球金管局投诉 HSBC，滙豐和内地汇丰集团找我补 KYC 材料；

今年 2 月春节继续与汇丰保持联系沟通问题；

今年 3 月撤回关户，各地相继撤回关户决定，但是加拿大太迟了资金能用也不能转走被迫到了 RBC；

今年 4 沟通 Expat 还钱；

就 5 月份没啥大病，看似所有事情重回正轨。

今年 6 月见证关闭搞事情的滙豐；

今年 7 月 HBUS 继续发起全球关户，与各地汇丰沟通补充 KYC，继续投诉到金管局；

今年 8 月一直在处理美国汇丰欠钱的问题，月底预约内地汇丰见证签字结果没给我 Callback；

转眼 9 月第一天，汇丰内地通知因为要交的材料一直没交封户停卡（帖子上的内容）！

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过去 10 个月，审查 3 轮，关户 2 次，就真不如 12 月那轮直接关掉来得舒坦...现在很难搞，船大难调头撤资面临亏损和高昂的费用，论坛里面大家热衷的滙豐信用卡虽然都在但是基本上不用了，每个月就靠滙豐送 RC$50 出月结单。

泽西岛第一轮review是啥原因？是不是主账户不在泽西，泽西账户钱不多？

m3blackrabbit 发表于 2024-9-20 00:09

泽西岛第一轮review是啥原因？是不是主账户不在泽西，泽西账户钱不多？

第一轮原因我至今没问到，让我澄清别人的香港帐户上的交易，我严厉地指出了这个错误后 Expat 就不联系我了。