hsbc us发起转账到wise之后,账户被suspend

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周一在hsbc us网页端bank to bank transfer添加wise的checking账户
周三添加成功,随后发起一笔8000刀的转账
周五晚收到来自efraudprevention的邮件,要求给hsbc打电话,同时发现账户被suspend无法登录
当天给hsbc打电话,应该是联系到了一个不懂流程的客服,要求我联系wise,并且没明确说明解决办法
周六继续给hsbc打电话,这次联系到一个靠谱客服,说只要能确认那次转账的收款账户是我本人的账户就可以,验证方法只有一个,就是在通话过程中,hsbc直接给community federal saving bank(wise的合作银行)打电话,三方交谈来确认账户的ownership。但是由于当天不是工作日,hsbc客服表示cfsb没人接电话,要我工作日重新打给他。
周一继续联系hsbc客服并说明上下文,hsbc客服直接给cfsb打电话,但是打了两遍都没人接,随后要我换个时间重新打给他。
周二继续联系,这次hsbc终于打通了cfsb的电话,三方交谈确认信息(全名,出生日期,地址,wise会员号码,wise美元checking账户的账户号码)。确认后hsbc表示将很快恢复我的账户,同时会取消那一笔8000美元的转账。
周三早上,账户已经恢复,可以正常登录到网上银行。8000美元即不在hsbc账户内也不在wise账户内,同时收到邮件说转账失败,资金将在3-5工作日内退回。

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海盗狮2024-10-24 09:26
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13 个评论

飞客16323  蓝钻会员  | 2024-10-24 08:57:04  广东  | 显示全部楼层
关户保平安,远离汇丰
飞客2605883  钻石会员  | 2024-10-24 09:14:47  广东  | 显示全部楼层
**,这么麻烦吗?求耐槽的美国账户
反茶斗士  蓝钻会员  | 2024-10-24 09:15:28  荷兰–德伦特  | 显示全部楼层
这…
tshgxing  白金会员  | 2024-10-24 10:03:40  北京  | 显示全部楼层
远离wise吧,很多银行对它敏感
tshgxing  白金会员  | 2024-10-24 10:04:47  北京  | 显示全部楼层
另外,听说BOA,chase这样的 比较不敏感
tshgxing  白金会员  | 2024-10-24 10:05:54  北京  | 显示全部楼层
HSBC us 是新开的吗? 新开户一般更容易触发风控
飞客3061340  金卡会员   楼主 | 2024-10-24 10:10:15  浙江  | 显示全部楼层
tshgxing 发表于 2024-10-24 10:05
HSBC us 是新开的吗? 新开户一般更容易触发风控
用了三年了,这是第一次在汇丰发起bank to bank transfer。以前只从ibkr pull过,还有电汇到美国之外的银行。
tshgxing  白金会员  | 2024-10-24 10:48:28  北京  | 显示全部楼层
我也是第一次 发起bank to bank时被风控,那时新开户,后来就没事了
持续关注  钻石会员  | 2024-10-24 12:46:59  湖南  | 显示全部楼层
转太多了吧
幸褔配方  蓝钻会员  | 2024-10-24 13:27:08  中国台湾  | 显示全部楼层
突然的大額轉帳,就算是1000美元也會被銀行風控。個人曾遇過需要三方通話驗證才能解除風控。
DOCP  银卡会员  | 2024-10-24 16:05:07  新加坡  | 显示全部楼层
大额转wise。wise什么身份什么地位配接收这么大一笔转账。

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