基金转托管经验分享

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本帖最后由 ncaster 于 2024-11-8 10:58 编辑

一、 什么是转托管

转托管是将基金份额从某一个交易平台或托管机构转移到另一个平台或托管机构的过程。
基金转托管根据来源和去向的场内/场外分为四种,场内转场外、场外转场内、场外互转、场内互转。

二、 为什么要转托管

1.目前各基金公司、银行对转托管业务普遍采取0收费的政策,避免了投资过程中(特别是高申购费用的A类份额)转移资产过程中导致的交易磨损。
2.对于部分基金,特别是前收费份额,常常在直销渠道/蚂蚁基金渠道存在申购费用优惠,而在银行等没有优惠,但是若希望在银行实现资产达标,可以在其他渠道购买后转托管到银行,减少交易费用。
3.场内外套利(LOF基金),LOF基金可以在场内外互转,且可以一级市场申购/赎回和二级市场买入/卖出,可以通过在场外申购场外卖/场内购买场外赎回的交易对,实现对差价的套利。
4.邪术实现资产达标,对于reits基金,部分存在极大的场内外价差,例如某交建reit,场内5元1份额,而基金净值是8.94元,折价率高达45%,也就是说差不多场内购买55万的该reit,转出到场外后在银行计算资产时就可以被视为100万资产(银行以基金单位净值计算资产)。

三、 如何转托管

首先明确,不论是怎么转,都需要满足以下条件:转出方不限制该基金的转出;转入方代销该基金;转入方存在合法的对应基金公司的基金账户。
在绝大多数的转托管交易中,都需要获取以下信息:基金代码、需要转托管的份额、转入机构的代销机构代码(一般为3位数)、你在转入机构的对应基金账户。
转托管分为一步式和两步式,目前绝大部分基金可以一步式转移,只需要在转出方进行操作,T 2之后就可以在转入方看到。而两步式转托管需要在转出后T 3到T 15之间,去转入方做一个转托管转入办理。
1.场外转场外
分为两大类:银行系和独立系
各大银行的转托管业务普遍开展的非常稀少而且大部分都需要去柜台进行交易。独立系一般比如说蚂蚁基金、天天基金可以通过在线客服办理。
对于场外基金,最为稳妥的转入方开户方式是,在转入方直接买入10元一模一样的基金,一方面确认这边确实代销该基金,另一方面可以自动帮你基金开户,购买T 1日就可以去办理转托管了。
对于蚂蚁基金,一个完整的转托管指令格式为:
将我的11519.05份额的000118基金,转托管到中国民生银行股份有限公司,基金销售机构代码014,我在该机构的基金账户为271xxxxxxx
对于银行,我在中国银行办理时直接提供了自己打印的业务要求,就是以上的内容。 基金转托管经验分享
中国银行的场外转场外的回单
2.场外转场内
在各个渠道都是同理的,而且在部分渠道,场外转场内已经可以自助办理,然后需要注意的是,转入场内的基金均转入的是你的中登TA账户。
中登TA账户分为沪市、深市两类,分别是99,98开头,一般需要现在证券交易软件的基金开户功能,搜索TA进行开户。
因为转托管到场内时,需要进入交易所系统,所以这里需要的是你的对应券商的“席位号”而不是“代销机构代码”,席位号需要联系的券商进行获取。
3.场内转场内
场内互转一般出现在你的三个券商账户之间,因为你可以开通最多三个券商,且券商可以加挂多个账户,所以很罕见的时候会有这个需求。场内转场内的细节和场外转场内类似,都是需要转入方开立TA账户,然后询问席位号。
4.场内转场外
前置细节与场外互转类似,只不过这一步需要联系的是你的券商,而且部分券商的部分基金和部分银行之间只能进行两步式转托管且第一步做完之后第二步失败会导致基金空挂在基金公司的ta账户上。因此需要务必联系好你的券商确认转托管是否可以一步式转托管,如果不行,则建议第一步优先用一个一步发转移到蚂蚁基金,而后在进行一次一步法转托管挪到银行。
可以转托管本身是基金的重要优势之一,但是很多券商、代销机构为了更好的赚取基金代销费用,几乎不向投资者进行转托管相关知识的教育,甚至很多银行网点从来没有办理过转托管业务。
希望我的分享能对各位的投资节约一些费用,带来一些帮助。

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asdfg20243 天前
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20 个评论

ciel  黑钻会员  | 2024-11-8 12:35:43  浙江  | 显示全部楼层
4.邪术实现资产达标,对于reits基金,部分存在极大的场内外价差,例如某交建reit,场内5元1份额,而基金净值是8.94元,折价率高达45%,也就是说差不多场内购买55万的该reit,转出到场外后在银行计算资产时就可以被视为100万资产(银行以基金单位净值计算资产)。
这个可以详细教教吗  沃德达标不是很容易
Clemmie  钻石会员  | 2024-11-8 12:42:40  广东  | 显示全部楼层
哇这个达标思路牛
ncaster  白金会员   楼主 | 2024-11-8 12:47:58  福建  | 显示全部楼层
ciel 发表于 2024-11-8 12:35
4.邪术实现资产达标,对于reits基金,部分存在极大的场内外价差,例如某交建reit,场内5元1份额,而基金净值是8.94元,折价率高达45%,也就是说差不多场内购买55万的该reit,转出到场外后在银行计算资产时就可以被视为100万资产(银行以基金单位净值计算资产)。
这个可以详细教教吗  沃德达标不是很容易
交行的话唯一可以这样操作的代销reit是508099,建信中关村产业园reit,目前净值2.5967,这个在场目前的价格是2.183,差价16%,想达标50万的话,大概就在股市买42万的这个reit再转场外就行,可以少8万的资产需求
没有输入名字  白金会员  | 2024-11-8 13:22:30  四川  | 显示全部楼层
农行的邪术可以教教吗lz
ncaster  白金会员   楼主 | 2024-11-8 13:26:07  福建  | 显示全部楼层
没有输入名字 发表于 2024-11-8 13:22
农行的邪术可以教教吗lz
农行可以用华夏中国交建reit,也是折价率最高的一个,但是不清楚农行现在资产是否计算转托管进来的资产&reit按净值还是市值,建议是可以先买100份额转过去试一下
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wh23424 天前
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真小白  黑钻会员  | 2024-11-8 14:24:23  江苏  | 显示全部楼层
1.全文用心了,支付宝买转银行确实便宜点
2.但交行招行本身就是大部分一折申购,直接买也方便
3.然后就是直销好多A类0费率的,直销转代销比较麻烦就是了,很多只支持邮寄材料的方式,少数可以电子邮件提交转托管申请
ncaster  白金会员   楼主 | 2024-11-8 14:28:01  福建  | 显示全部楼层
真小白 发表于 2024-11-8 14:24
1.全文用心了,支付宝买转银行确实便宜点
2.但交行招行本身就是大部分一折申购,直接买也方便
3.然后就是直销好多A类0费率的,直销转代销比较麻烦就是了,很多只支持邮寄材料的方式,少数可以电子邮件提交转托管申请
是的,直销0费率再到银行是最省的
ncaster  白金会员   楼主 | 2024-11-8 14:30:48  福建  | 显示全部楼层
真小白 发表于 2024-11-8 14:24
1.全文用心了,支付宝买转银行确实便宜点
2.但交行招行本身就是大部分一折申购,直接买也方便
3.然后就是直销好多A类0费率的,直销转代销比较麻烦就是了,很多只支持邮寄材料的方式,少数可以电子邮件提交转托管申请
其实最快的是发传真,所有的基金公司目前都还保留了这一非常古董的交易模式,跟快递申请单比起来,发传真的效率反而显得非常的快
小叔叔爱运动  钻石会员  | 2024-11-9 10:41:18  湖南  | 显示全部楼层
ncaster 发表于 2024-11-8 14:30
其实最快的是发传真,所有的基金公司目前都还保留了这一非常古董的交易模式,跟快递申请单比起来,发传真的效率反而显得非常的快
很多基金公司堵住了这个漏洞,不让直销转代销,只能代销间互转。
仲夏的梦幻  黑钻会员  | 4 天前  安徽  | 显示全部楼层
如果把微信买的基金转到招行托管我是去银行还是找对应的基金公司
ncaster  白金会员   楼主 | 4 天前  福建  | 显示全部楼层
仲夏的梦幻 发表于 2024-11-20 18:06
如果把微信买的基金转到招行托管我是去银行还是找对应的基金公司
找现在托管中的基金公司(腾讯理财通)
冈仁波齐山  蓝钻会员  | 4 天前  贵州  | 显示全部楼层
我感觉有部分和我写的很像。
sunev  蓝钻会员  | 4 天前  广东  | 显示全部楼层
在华泰证券的场内基金,要转到场外,是不是要去营业厅?
ncaster  白金会员   楼主 | 4 天前  福建  | 显示全部楼层
sunev 发表于 2024-11-20 21:54
在华泰证券的场内基金,要转到场外,是不是要去营业厅?
对,目前各券商的场内转场外普遍需要去柜台进行交易,
小叔叔爱运动  钻石会员  | 4 天前  湖南  | 显示全部楼层
ncaster 发表于 2024-11-20 18:21
找现在托管中的基金公司(腾讯理财通)
准确讲是找代销机构
ncaster  白金会员   楼主 | 4 天前  福建  | 显示全部楼层
sunev 发表于 2024-11-20 21:54
在华泰证券的场内基金,要转到场外,是不是要去营业厅?
顺便有些券商+某些基金的组合,还可以体验到非常神奇的两步式转托管,究极的折磨
ncaster  白金会员   楼主 | 4 天前  福建  | 显示全部楼层
小叔叔爱运动 发表于 2024-11-20 22:22
准确讲是找代销机构
对,学名是代销机构,去基金e账户app查是最准的
飞客2952970  银卡会员  | 4 天前  美国  | 显示全部楼层
感谢分享,非常硬的技术帖
wh2342  终钻会员  | 4 天前  北京  | 显示全部楼层
真没想到转托管还能这么用

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