渣打信用卡被关

渣打信用卡被关

9月份网申下卡2.2万

12月刚把新户礼十万刷完，前几天来电说发现信用卡有问题，两张都关掉，尽快把欠款还了

用了鸡？

这个正常，2.2 万的额度你在短时间内交易了 10 万多，即使你每个月 5 万，那使用的比例为 5/2.2，约 227%，触发信用卡反洗钱。

根据你的额度，猜测申请信用卡的时候估计放了只有 10～20 万，然后可能自己申报了无业，所以在有限流动资产且不产生香港收入的情况下你这个换手率太高了，合理怀疑信用卡用于商业用途。

啊 这 最近渣打幺蛾子也挺多

johnwii 发表于 2024-12-19 19:47

这个正常，2.2 万的额度你在短时间内交易了 10 万多，即使你每个月 5 万，那使用的比例为 5/2.2，约 227%，触发信用卡反洗钱。

根据你的额度，猜测申请信用卡的时候估计放了只有 10～20 万，然后可能自己申报了无业，所以在有限流动资产且不产生香港收入的情况下你这个换手率太高了，合理怀疑信用卡用于商业用途。

有一个下卡了还没激活就被关了是什么问题

你是做了什么，瑟瑟发抖

撸多了估计是

关的好，就是你们这种大老板，把搞大陆信用卡的技术。带去香港搞香港卡。大陆这边不太管。香港可不一样

大老板好似

小天同学咯 发表于 2024-12-19 20:02

有一个下卡了还没激活就被关了是什么问题

狗打卡可以不激活就先用的。说过很多次了不要高频超额存刷，香港不怎么抓t*x但是反洗钱的策略和內地完全不同，人家那个叫反洗钱都不叫规范用卡。

网申肯定是香港地址，SCHK发现了是商业地址所以关户？

关的好

新户礼到手了吗？那只能赶紧把积分用掉喽。。

关的好

学习

小天同学咯 发表于 2024-12-19 20:02

有一个下卡了还没激活就被关了是什么问题

另外的id申请的么，我也挺奇怪为啥sc没激活就关，跟你的账号有啥关系不？

johnwii 发表于 2024-12-19 19:47

这个正常，2.2 万的额度你在短时间内交易了 10 万多，即使你每个月 5 万，那使用的比例为 5/2.2，约 227%，触发信用卡反洗钱。根据你的额度，猜测申请信用卡的时候估计放了只有 10～20 万，然后可能自己申报了无业，所以在有限流动资产且不产生香港收入的情况下你这个换手率太高了，合理怀疑信用卡用于商业用途。

刷5倍额度也没事

waterfish 发表于 2024-12-20 08:56

刷5倍额度也没事

出事之前当然都没事。

目瞪口呆.jpg

是正常途径刷的10W吗？还是为了拿新户礼非正常渠道刷的10W？例如刷给自己之类的，如果不是正常途径刷的，那关了没什么好说的，很多薅羊毛为了一己之私有时候会把整条路都给整断，非常讨厌无底线薅羊毛的人（以上推论只针对我的假设下，如不是请忽略）